Luật AMLD5 mới của EU sẽ khiến các ngân hàng không thể cấm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) sẽ sớm có hiệu lực và sẽ vô tình thúc đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử ở EU. Theo chỉ thị mới, các công ty liên quan đến tiền mã hóa sẽ được đối xử tương đương như mọi doanh nghiệp khác.

Với lĩnh vực blockchain, các quy định luôn là rào cản lớn nhất. Tuy nhiên, mục mới nhất của luật chống rửa tiền ở Liên minh châu Âu có thể thay đổi cục diện.

Điều luật mới giúp thúc đẩy tiền điện tử

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) đã chính thức được ký thành luật vào tháng 7 năm 2018 và có hiệu lực vào ngày 10 tháng 1 năm nay. Nó nhóm tất cả các tài sản ảo và các những cung cấp của chúng thành “các thực thể bắt buộc”. Theo Pawel Kuskowski, điều luật này đặt lĩnh vực tiền điện tử vào cùng một nhóm với ngân hàng, bộ xử lý thanh toán, trò chơi và các dịch vụ liên quan đến cờ bạc. Trên thực tế, điều này có nghĩa là các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử sẽ được đối xử như bất kỳ doanh nghiệp nào khác.

Tuy nhiên, AMLD5 còn đi xa hơn trong việc tăng cường bảo vệ cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Các ngân hàng hiện phải cung cấp những lý do biện minh chủ quan hợp lệ để từ chối dịch vụ cho một khách hàng cụ thể. Họ không thể đơn giản cấm các dịch vụ với các công ty hoặc bộ xử lý thanh toán liên quan đến tiền điện tử. Điều này đồng nghĩa với việc hàng triệu người cuối cùng sẽ có thể mua tài sản ảo mà không cần đến sự can thiệp của ngân hàng.

Tất nhiên, AMLD5 vẫn có những thiếu sót và hoàn toàn không phải là một chỉ thị tập trung vào tiền điện tử. Tuy nhiên, nó mở ra một cánh cửa cho ngành công nghiệp tiền mã hóa, giúp nó có thể khẳng định chính mình giữa nhiều lĩnh vực khác. Điều luật cũng làm rõ một số vấn đề mà các công ty liên quan đến tiền điện tử gặp phải với các tiêu chuẩn AML mới của Lực lượng đặc nhiệm tài chính vào năm ngoái.

EU đang tập trung vào blockchain

Liên minh châu Âu đã khám phá crypto và blockchain được một thời gian. Như đã báo cáo, kể từ năm 2016, các hội thảo đã được tổ chức và các ủy ban cũng được thành lập để khám phá tiềm năng của blockchain. Cũng đã có những lời kêu gọi về một loại “tiền kỹ thuật số EU”, đặc biệt là sau khi Facebook ra mắt Libra vào năm ngoái.

Mặc dù EU không tích cực thúc đẩy tiền điện tử, song các chính sách của họ đã mở ra cơ hội cho ngành công nghiệp blockchain khẳng định chính mình một cách tự nhiên. Với chỉ thị mới nhất này, các loại tiền kỹ thuật số đã vượt qua một rào cản quan trọng, được đối xử trên cùng một sân chơi như các doanh nghiệp khác. Do đó, AMLD5 sẽ có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp blockchain châu Âu trong những năm tới.

• Singapore công bố các quy định AML mới cho các doanh nghiệp tiền điện tử
• Thượng nghị sĩ Hawaii đệ trình dự luật cho phép các ngân hàng cung cấp dịch vụ custody

Huyền Đinh

Tạp chí Bitcoin | Beincrypto