Thượng nghị sĩ Pat Toomey: Quy tắc tiền điện tử của FinCEN có thể phản tác dụng

Các quy định về tiền điện tử được đề xuất của Hoa Kỳ có thể phản tác dụng, thành viên đảng Cộng hòa cấp cao nhất trong Ủy ban Ngân hàng Thượng viện cho biết hôm thứ Năm.

Một quy tắc đối tác của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) được đề xuất sẽ đặt ra gánh nặng cho các công ty tiền điện tử nhưng có thể không thực sự chống lại hoạt động bất hợp pháp, Thượng nghị sĩ Pat Toomey (R-Pa.) đã viết trong một bức thư gửi Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen.

Pat Toomey – Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ

Ông cũng chỉ ra rằng dự thảo hướng dẫn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) có “liên quan.”

“Tiền điện tử giúp cải thiện đáng kể quyền riêng tư của người tiêu dùng, khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính và quyền đưa ra quyết định cho chính họ. Một số người đã lập luận rằng tiền điện tử là một công nghệ có thể mang tính cách mạng như internet”.

Tuyên bố này được đưa ra một ngày sau khi Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.) chỉ trích bitcoin như một công cụ tiềm năng cho bọn tội phạm vốn cũng gây ra các vấn đề về môi trường và bảo vệ người tiêu dùng.

Quy tắc FinCEN gây tranh cãi được đề xuất bởi người tiền nhiệm của Yellen, cựu Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin, trong những ngày suy tàn của nhiệm kỳ tổng thống Donald Trump. Theo quy định của nó, bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử hoặc tổ chức tài chính nào cũng phải giữ thông tin tên và địa chỉ thực cho các giao dịch trên 3.000 đô la và gửi báo cáo cho các giao dịch trên 10.000 đô la.

Những người phản đối quy tắc nói rằng điều này có thể ảnh hưởng đến các sản phẩm tài chính phi tập trung (DeFi), vì nhiều hợp đồng thông minh lưu trữ quỹ không yêu cầu tên hoặc địa chỉ. Tạm gác DeFi sang một bên, chỉ cần duy trì hồ sơ dư thừa ngoài các yêu cầu thông thường về xác nhận danh tính khách hàng (KYC) có thể là gánh nặng cho các sàn giao dịch nhỏ hơn. Một thời kỳ bình luận công khai đã được kéo dài ngay trước khi Trump rời nhiệm sở và một lần nữa sau khi Tổng thống đương nhiệm Joe Biden lên nắm quyền, nhưng đề xuất thực tế vẫn đang chờ xử lý.

“Mặc dù tôi nhận ra rằng các đề xuất của FinCEN và FATF đang tìm cách giải quyết việc lạm dụng tiền điện tử cho hoạt động bất hợp pháp, nhưng nếu được thông qua, chúng sẽ có tác động bất lợi đến công nghệ tài chính (fintech), quyền riêng tư cơ bản của người Mỹ và nỗ lực chống hoạt động bất hợp pháp. Tôi mong bạn thực hiện những sửa đổi quan trọng đối với chúng”, Toomey viết.

Toomey lập luận rằng các tác nhân độc hại có thể dễ dàng hành động bên ngoài khu vực tài chính được quản lý hơn nếu các quy tắc này được thực hiện.

Hướng dẫn được đề xuất của FATF, cũng sẽ áp đặt các yêu cầu báo cáo đối với DeFi, có thể gây hại cho lĩnh vực này bằng cách áp đặt “các yêu cầu lưu trữ hồ sơ phức tạp” không áp dụng cho đồng đô la Mỹ, Thượng nghị sĩ viết.

Quy tắc FinCEN

Ngoài gánh nặng về lĩnh vực tiền điện tử, Toomey đề nghị FinCEN xem xét việc hiện đại hóa các yêu cầu báo cáo tiền tệ được thiết lập xung quanh đồng đô la. Các yêu cầu báo cáo xung quanh các giao dịch bằng đô la Mỹ đã có từ 40 năm trước và dựa trên các ngưỡng kể từ thời điểm chúng được thực hiện.

Các quan chức thực thi pháp luật ngày nay có thể theo dõi hiệu quả hơn các quỹ và phân tích hoạt động đáng ngờ.

Tiền điện tử được bao gồm trong nhóm này: Toomey chỉ ra rằng FBI gần đây đã có thể thu hồi phần lớn tiền điện tử được Colonial Pipeline trả trong một cuộc tấn công ransomware.

“Thay vì tìm cách áp đặt các yêu cầu pháp lý nghiêm trọng đối với tiền điện tử, FinCEN nên hợp tác với các bên liên quan và các công ty phân tích để hiểu những khả năng hiện có và mới nổi để xác định hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp”.

• CEO Messari cho rằng một làn sóng mới về quy định tiền điện tử có thể sắp xảy ra
• Janet Yellen nhấn mạnh tầm quan trọng của quy định tiền điện tử, đảm bảo rằng Bitcoin không được sử dụng trong các giao dịch bất hợp pháp

Annie

Theo Coindesk