Cơ quan quản lý Nam Phi kiên quyết với đề xuất chính sách liên quan đến tiền điện tử

Cơ quan quản lý khu vực tài chính Nam Phi (FSCA) đã công bố dự thảo khung chính sách quy định về tiền điện tử. Đề xuất này nhằm mục đích đưa tất cả các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền điện tử trong nước vào phạm vi giám sát chặt chẽ của họ. Theo chính sách được tiết lộ cho công chúng vào ngày 20/11, tất cả các sàn giao dịch phải được FSCA cho phép để hoạt động dưới hình thức nhà cung cấp dịch vụ tài chính.

Đề xuất sử dụng Đạo luật tư vấn tài chính và dịch vụ trung gian (FAIS) năm 2002 của Nam Phi để làm cơ sở. Chính sách mới phân loại crypto là sản phẩm tài chính. Cách phân loại này bao gồm tất cả các dịch vụ tư vấn, giao dịch và đầu tư tiền điện tử thuộc quyền quản lý của FCA. Động thái được xem như khởi đầu tiếp cận mềm dẻo đầu tiên của đất nước đối với tiền điện tử.

Giải thích quy định mới của Nam Phi

Theo các quy định mới, nền kinh tế tiền điện tử không được kiểm soát trước đây của Nam Phi hiện được phân loại rõ ràng là một phần của lĩnh vực dịch vụ tài chính. Tất cả các nhà cung cấp phải chứng minh năng lực ủy thác giống như các tổ chức tài chính truyền thống.

Mặc dù tạo cơ hội giao dịch và đầu tư tiền kỹ thuật số dưới sự kiểm soát của FSCA nhưng các quy định mới không có nghĩa là tiền điện tử được công nhận là tiền ở Nam Phi. Theo tuyên bố kèm theo của FSCA trong đề xuất chính sách, các quy định nhằm mục đích ngăn chặn làn sóng lừa đảo tiền điện tử ở quốc gia trong 3 năm qua.

Trên thực tế, giám đốc điều tra và thực thi Brandon Topham của FSCA nói rằng theo quan điểm của ông, tiền điện tử là “rất đáng nghi ngờ và không nên đầu tư vào bất kỳ hình thức tiền điện tử nào hoặc bất kỳ sản phẩm nào đi kèm với nó”.

Một đoạn trích từ tài liệu có nội dung:

“Tuyên bố không hợp pháp hóa hoặc cung cấp độ tin cậy cho tài sản tiền điện tử, mà chỉ là cố gắng điều chỉnh các bên trung gian đang bán và khuyên khách hàng đầu tư vào crypto. Dự kiến, điều này sẽ giúp việc khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt hơn khi mua tài sản tiền điện tử hoặc có khả năng khước từ các bên trung gian cố gắng tư vấn và/hoặc bán tài sản kỹ thuật số. Nó cũng sẽ làm giảm các trường hợp hoạt động gian lận trong đó người chơi có ý định bán các khoản đầu tư bằng crypto nhưng trên thực tế lại đang bỏ trốn với tiền của khách hàng”.

Vào cuối tháng 5 năm nay, trang tin tức News For You đã tweet:

“Lừa đảo tiền điện tử chuyển số tiền lớn ra khỏi Nam Phi.
Hawks đang điều tra CEO Willie Breedt sau khi các nhà đầu tư không nhận được tin tức từ anh ta kể từ tháng 12/2019”.

Hàm ý của các quy định mới

Các quy định mới sẽ bắt buộc tất cả sàn giao dịch, cố vấn và nhà môi giới liên quan đến không gian tiền điện tử phải tự chứng nhận theo tiêu chuẩn của FSCA. Họ sẽ phải chứng minh họ có đủ trình độ, năng lực, kinh nghiệm và kiến thức phù hợp, cũng như vượt qua bài đánh giá với tư cách cá nhân.

Các hoạt động đầu tư và giao dịch cũng sẽ cần phải có giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Không được cấp giấy phép này mà vẫn hoạt động có thể bị ngồi tù. Các nhà môi giới và tổ chức trung gian khác cung cấp đầu tư tiền điện tử phải giải trình mọi quyết định đề xuất đầu tư tiền điện tử cho khách hàng của họ.

Giải thích cho quyết định này, tuyên bố ghi nhận:

“Điều này sẽ cải thiện quá trình tiết lộ cho khách hàng cũng như làm nổi bật hiệu quả hơn những rủi ro cao liên quan đến đầu tư vào tài sản tiền điện tử. Đồng thời, đảm bảo quy trình tư vấn chi tiết, có lợi hơn được áp dụng (bao gồm cả đánh giá rủi ro thích hợp) khi người trung gian quyết định tư vấn cho khách hàng mua tài sản tiền điện tử”.

• Chính quyền Nam Phi đã vạch trần hoạt động bất hợp pháp của kế hoạch Ponzi Crowd1
• Binance ra mắt cổng fiat cho Nam Phi, quyên góp 1 triệu đô la để phát triển giáo dục Blockchain
• Văn phòng Ngân khố Hoa Kỳ muốn cấm phân biệt đối xử với các công ty tiền điện tử

Thùy Trang

Theo Beincrypto