Malta đang đánh mất vị trí “Quốc đảo Blockchain”

“Blockchain Island” hiện có xếp hạng thấp hơn về kinh doanh tại EU so với mọi quán bar ở nước cộng hòa San Marino nhỏ bé.

Một báo cáo của Ngân hàng Thế giới đã dội gáo nước lạnh vào các tuyên bố của Malta rằng họ có môi trường kinh doanh tốt ngang tầm với Đức. Quy định chặt chẽ hơn – kết quả của sự gia tăng kiểm soát quốc tế – có nghĩa là các startup crypto và internet – gaming đang sa thải nhân viên và đóng cửa các shop, trang thông tin địa phương The Shift đưa tin ngày 6/11 .

Malta được mệnh danh là “Quốc đảo Blockchain” (Blockchain Island) do các chính sách thân thiện và tinh thần cầu tiến của họ.

Tuy nhiên, theo báo cáo chi phí thành lập một công ty qua các vectơ như quy định kinh doanh, tín dụng, thuế và thị trường lao động. Malta đã giảm 12 bậc trong bảng xếp hạng kể từ năm 2017, và hiện đang thấp hơn các quốc gia như Albania, Tunisia và thậm chí là cả Bhutan.

Điều này cho thấy môi trường pháp lý và kinh doanh ở Malta có thể không hoàn toàn màu hồng như nó tô vẽ trong các tuyên bố của chính phủ.

Blockchain “di cư”?

Điều này giải thích tại sao các doanh nghiệp dựa trên blockchain, vốn đổ xô đến Malta vì các chính sách quy định thuận lợi được đưa ra vào năm 2018, đang dần rời đi.

Đã có ba sàn giao dịch đã thu dọn và rời đi trong vòng 3 tháng qua. Tháng trước Bittrex đã đưa ra tuyên bố cuối cùng rằng họ đã chuyển từ Malta đến Liechtenstein; Coineone đóng cửa vào tháng 8, sau khi đi vào hoạt động chỉ 10 tháng và sàn giao dịch Zebpay của Ấn Độ đã rời đi vào tháng 9 sau chỉ 11 tháng.

Và có khả năng sẽ có nhiều sự rời đi hơn. The Shift cho rằng Malta thậm chí có thể sắp mất viên ngọc trong vương miện tiền điện tử của mình: Binance, sàn giao dịch lớn nhất thế giới theo khối lượng giao dịch. Mối quan hệ giữa thị trường chứng khoán và Blockchain Island dường như đã nguội lạnh. Ted Lin, giám đốc phát triển tại Binance được coi là một diễn giả nổi bật nhưng không tham dự hội nghị về tiền điện tử Malta AIBC . Quả thực, không có đại diện Binance trong sự kiện này.

Trong khi đó, nhiều công ty đã sử dụng giấy phép công khai tiền điện tử của Malta.

Tuy nhiên, kể từ tháng 5, không điều gì được ban hành. Một email gửi tới cho đại diện Chính phủ người đã cấp giấy phép để xem rằng liệu có bất kỳ điều gì trong những tháng qua mà không được trả lời.

Ngân hàng chống lại các rủi ro

Việc thiếu quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng là vấn đề các doanh nghiệp phàn nàn nhiều nhất.

Kể từ khi được gọi là ngân hàng đại lý, Deutsche Bank đã cắt đứt quan hệ với Ngân hàng Valletta, việc xử lý đô la Mỹ ở Malta khó khăn hơn nhiều. Tháng trước, Ngân hàng Valletta đã bắt đầu cuộc luyện tập giảm thiểu rủi ro, theo một đánh giá của Ngân hàng Trung ương châu Âu. Kết quả là đã chấm dứt các mối quan hệ với các khách hàng có “rủi ro cao”.

Vào tháng 9, cơ quan quản lý quốc gia, cơ quan dịch vụ tài chính Malta, đã công bố các kế hoạch mới nhằm chủ động giám sát các sàn giao dịch và các công ty khác để ngăn chặn việc rửa tiền và cải thiện cách tiếp cận quy định.

“Trong khi Malta đã thực hiện các bước đi chưa từng có trong việc đưa công nghệ blockchain và tiền điện tử vào trong quy định pháp lý, chúng tôi hiểu rằng những đổi mới như vậy đặt ra những thách thức trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố,” cơ quan quản lý cho biết.

Sự tập trung ngoài ý muốn

Cụ thể, vụ sát hại nhà báo người Malta Daphne Caruana Galizia đã “phủ bóng đen” lên Blockchain Island.

Caruana Galizia không hài lòng với chiến lược phát triển kinh doanh “bong bóng” của Chính phủ, điều mà cô cho rằng nó sẽ khiến việc tham nhũng gia tăng. Cô chỉ trích các quan chức chính phủ nổi tiếng và cáo buộc họ điều hành các công ty vỏ bọc có tên trong Panama Papers.

Kể từ khi cô bị giết bởi một quả bom trong xe vào tháng 10 năm 2017, Malta đã thu hút sự chú ý của các quốc gia châu Âu khác, họ cáo buộc Chính phủ Malta tham nhũng và rửa tiền như những gì Caruana Galizia đã tố cáo.

Vào tuần trước, thủ tướng Joseph Muscat nói với quốc hội Malta rằng đất nước mình có chính sách kinh doanh mạnh mẽ tương đương với Đức. Tuy nhiên thực tế lại chứng minh điều ngược lại.

Cuối tuần này, tại Hội nghị thượng đỉnh về tiền điện tử AIBC, các quan chức chính phủ sẽ cố gắng thuyết phục các nhà đầu tư và các startup blockchain, việc ghi điểm của Malta trong mắt các nhà quản lý châu Âu là rất quan trọng để Malta cho thấy mình không chỉ “chém gió”.

• Đây là lý do tại sao Malta không được gọi là ‘hòn đảo blockchain’
• Cơ quan giám sát tài chính Malta cảnh báo về tội phạm Bitcoin scam

Thùy Ngân

Tạp chí Bitcoin | Decrypt