Hệ thống ngân hàng tại Israel khóa giao dịch của các crypto trader

Sau khi không thể gửi tiền lãi, các crypto trader của Israel đang tìm kiếm câu trả lời từ các ngân hàng và cơ quan quản lý.

Theo cơ quan truyền thông Haaretz của Israel, đất nước vẫn chưa quen với công nghệ này, và khoảng 86 triệu USD tiền thuế thu nhập từ giao dịch tiền điện tử chưa nộp đã chồng chất khi các ngân hàng từ chối các khoản tiền gửi.

“Cơ quan thuế nhận thức được vấn đề này, nhưng họ nói rằng đã đến lúc để giải quyết vấn đề. Tôi đã cố gắng làm việc với hầu hết các ngân hàng, nhưng ngay khi họ nghe thấy từ “Bitcoin”, họ đã đóng băng chúng”, Gross nói với Haaretz.

Gross cho biết ông đã thanh toán các hóa đơn thuế của mình cho Cơ quan Thuế Israel kể từ năm 2011, nhưng sau năm 2017 mọi thứ trở nên tồi tệ hơn với ngân hàng. Israel hiện đánh thuế lợi nhuận crypto với tỷ lệ tăng vốn 25% cho cá nhân và 47% cho các tập đoàn.

Tuy nhiên vấn đề không phải là cơ quan thuế.

Theo Haaretz, một trader khác đã nói chuyện với các ngân hàng, và họ cho biết ngân hàng khóa chuyển tiền do lo ngại về vấn đề chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng. Hiện tại không thể thanh toán thuế lợi nhuận giao dịch bởi các ngân hàng không muốn bị lẫn lộn trong thị trường mới nổi.

Vào tháng 5, tòa án Israel đã phán quyết rằng Bitcoin là tài sản chứ không phải tiền tệ. Tòa án đưa ra phán quyết chống lại nhà sáng lập DAV.Network – Noam Copel, cho rằng tiền điện tử được coi là tài sản chịu thuế. Copel cho biết mình đang giữ Bitcoin dưới dạng ngoại tệ và do đó sẽ không phải chịu thuế.

Không bỏ qua cho Crypto

Dường như, ngành ngân hàng Israel đang không thích rủi ro. Cố vấn pháp lý của Hiệp hội Bitcoin Israel – Jonathan Klinger nói rằng tất cả các ngân hàng lớn đều hoạt động với chính sách tiền điện tử chặt chẽ. Họ không cho phép gửi tiền giao dịch. Các công ty Fintech làm việc với tiền điện tử cũng chịu các vấn đề tương tự.

Đối với những người ủng hộ chính sách của Israel, vấn đề cốt lõi vẫn còn là dấu hỏi chấm. Trong khi một số người chỉ trích chính sách, Klinger nói rằng ngân hàng muốn kiểm soát tiền điện tử trong tầm tay của họ:

“Ngân hàng dường như không chịu hợp tác. Những hành động này có thể đã được thực hiện không phải mối lo ngại về rửa tiền, mà là nhằm loại bỏ sự cạnh tranh của thị trường tiền điện tử với các ngân hàng”.

Gidi Bar Zakay – cựu Phó ủy viên của Cơ quan thuế Israel và Giám đốc điều hành hiện tại của Bittax, nói rằng hoạt động của ngành ngân hàng được đặt ra bởi các nhà quản lý. Nếu không có sự hướng dẫn, các ngân hàng không muốn có thêm trách nhiệm chống lại vấn nạn rửa tiền.

“Trước đây, trong một số trường hợp liên quan đến tiền điện tử có thể được chuyển khoản thông qua một số ngân hàng, nhưng trong những năm gần đây, các ngân hàng đã thắt chặt chính sách của họ đối với các doanh nghiệp hoặc cá nhân hoạt động trong lĩnh vực này”, Mitch Zakay nói. “Hiện tại họ đang chờ đợi các hướng dẫn từ Ngân hàng Israel”.

Các ngân hàng bán lẻ cũng hầu như không thân thiện hơn là mấy, với 20% đang thực hiện chính sách “không bỏ qua cho crypto” – Youvel Rouach – Bits of Golds nói. 80% còn lại làm thì phức tạp hóa quá trình giao dịch.

Đối với các công ty, hầu hết họ đang chuyển tài sản của mình ra nước ngoài. Ngay cả Zakay, Bittax, một công ty thuế Bitcoin, cũng không thể mở tài khoản tại quốc gia này. Zakay cho biết nhiều người đang chuyển tài sản đến Thụy Sĩ.

Trong các khía cạnh khác, sự chấp nhận của khu vực tư nhân Israel về tiền điện tử phản ánh tình trạng của vùng Trung Đông rộng lớn hơn. Các ý kiến và quy định liên quan đến sự giám sát của chính phủ như các chương trình sandbox diễn ra khá chậm. Ví dụ, sàn giao dịch tiền điện tử Rain đã ra mắt vào tháng trước tại Dubai sau chương trình kéo dài 02 năm với ngân hàng trung ương.

• Sàn Bittrex hợp tác với Rain Management WLL ra mắt nền tảng giao dịch crypto cho Trung Đông
• Chính phủ Ấn Độ có thể cấm Bitcoin vào tháng 1 năm 2020

Việt Cường

Tạp chí Bitcoin | Coindesk