Singapore công bố các quy định AML mới cho các doanh nghiệp tiền điện tử

Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cập nhật khung pháp lý quy định về thanh toán kỹ thuật số

Được công bố vào thứ 3 vừa qua, Đạo luật Dịch vụ thanh toán của Singapore 2019 (PSA) đã quy định về Dịch vụ thanh toán kỹ thuật số (DPT). Theo đó, tất cả các doanh nghiệp và sàn giao dịch có trụ sở tại Singapore đều phải tuân theo quy định hiện tại về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ chống khủng bố (CTF).

Do vậy, các doanh nghiệp ở Singapore bắt buộc phải đăng ký trước và sau đó xin giấy phép hoạt động tại khu vực tài phán.

Tương tự như Chỉ thị chống rửa tiền ở châu Âu lần thứ năm (AMLD5) bắt đầu có hiệu lực từ ngày 10/1, các quy tắc mới của Singapore đã được mong chờ từ lâu: PSA đã được thông qua vào tháng 1/2019. Trong những tháng qua, ngành lập pháp Singapore đã có tư duy tiến bộ hơn trong việc điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.

Kể từ ngày 28/1, các công ty sẽ có 1 tháng để đăng ký với MAS về việc có trụ sở tại Singapore và đang điều hành một doanh nghiệp DPT. Khi các công ty đã đăng ký, họ có thêm 6 tháng để xin giấy phép hoạt động với vai trò tổ chức thanh toán. Loo Siew Yee, Phó giám đốc điều hành của MAS cho biết:

“Đạo luật Dịch vụ thanh toán (PS) cung cấp khung pháp lý nhìn xa trông rộng và linh hoạt cho ngành thanh toán. Cấu trúc điều tiết dựa trên hoạt động và tập trung vào rủi ro cho phép các quy tắc được áp dụng tương ứng và mạnh mẽ để thay đổi mô hình kinh doanh. Đạo luật PS sẽ tạo điều kiện cho sự phát triển và đổi mới trong khi giảm thiểu rủi ro và củng cố niềm tin vào bối cảnh thanh toán của chúng tôi”.

Sẵn sàng học theo FATF

Khi nói đến việc thực thi quy định tiền điện tử, các quốc gia trên thế giới đã dần định hướng theo khuyến nghị mới nhất của Lực lượng hành động tài chính (FATF) được công bố lần đầu tiên vào tháng 10/2018 và sau đó cập nhật vào tháng 6/2019.

Điều này có nghĩa là chuẩn bị cho tương lai khi dữ liệu thanh toán liên quan đến người khởi tạo và người thụ hưởng giao dịch tiền điện tử đi cùng với khoản thanh toán. Do đó, hướng dẫn được gọi là “quy tắc du lịch” của FATF.

Malcolm Wright, Trưởng nhóm AML tại tập đoàn thương mại Global Digital Finance cho biết:

“Điều thú vị về Cơ quan tiền tệ Singapore là họ đã sẵn sàng làm theo FATF. Lần đầu tiên ý tưởng này được nêu ra là vào một cuộc tham vấn hồi tháng 7, nói rằng: “Đây là những gì chúng tôi đang đề xuất để triển khai PSA, vì nó liên quan đến việc gửi thông tin nguồn gốc và người thụ hưởng”.

MAS cũng tổ chức một cuộc tham vấn ngay trước giáng sinh, bổ sung một số sửa đổi cho PSA liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Sau khi cân đối tình hình ở Singapore và quy định của FATF, phần sửa đổi mở rộng các quy định để bao gồm việc chuyển nhượng DPT (cũng như trao đổi), hoạt động cung cấp ví custody cho hoặc nhân danh khách hàng và môi giới các giao dịch DPT.

“MAS đi xa hơn so với FATF ở một số tiêu chí, nhưng đồng thời, một số khía cạnh khác có lẽ không được như dự định của FATF”, Wright – Giám đốc tuân thủ quy định của Diginex, một công ty có trụ sở tại Hồng Kông cung cấp cơ sở hạ tầng cấp thể chế cho các tài sản kỹ thuật số.

Luôn có những lo ngại rằng quy định sẽ kìm hãm sự đổi mới trong không gian non trẻ như tiền điện tử. Thật vậy, sự ra đời của AMLD5 trên khắp châu Âu đã thúc đẩy hoạt động sát nhập và mua lại khi các công ty hợp nhất để đáp ứng chi phí gia tăng của quy định.

Bottle Pay có trụ sở tại Anh là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền điện tử cho biết họ đã đóng cửa vào tháng 12/2019 vì các quy định về rửa tiền sắp có hiệu lực của EU. Pool khai thác tiền điện tử Simplecoin và nền tảng gaming Bitcoin Chopcoin cũng được báo cáo là sẽ ngừng hoạt động vì lý do tương tự.

Trong khi đó, sàn giao dịch Deribit có trụ sở tại Hà Lan cho biết họ có kế hoạch di dời đến Panama vì phiên bản AMLD5 của đất nước “đặt ra yêu cầu quá cao cho phần lớn các trader, cả về quy định và chi phí”.

David Carlisle, người đứng đầu cộng đồng tại công ty phân tích blockchain Elliptic, đã chỉ ra một quan điểm khác. Anh cho biết quy định AMLD5 áp dụng đối với công ty tiền điện tử là các yêu cầu thiết yếu, bao gồm thủ tục hiểu về khách hàng (KYC) và giám sát các giao dịch đáng ngờ. Các công ty sẽ cần một người được chỉ định để thực hiện các nhiệm vụ này, chẳng hạn như một nhân viên báo cáo rửa tiền.

“Chúng tôi chắc chắn không nghe thấy bất kỳ tin đồn hay ý định nào của các doanh nghiệp về việc di chuyển hoạt động của họ. Singapore và Thụy Sĩ là 2 quốc gia bạn có thể cân bằng giữa việc có quy định mang lại ý nghĩa đáng kể và không bị ngăn cản thu hút doanh nghiệp”.

• Doanh nhân Mark Cheng Jin Quan của Singapore bị bắt cóc và tống tiền
• Tóm tắt các quy định và việc áp dụng tiền điện tử trong năm 2019

Thùy Trang

    Tạp chí Bitcoin | Coindesk