FinCEN đang có một bước tiến lớn vào thế giới tiền điện tử

Chính phủ Hoa Kỳ đang tìm hiểu về một công ty nhưng lại tìm cách tiếp cận các quy định tiền điện tử. Điều này một lần nữa được nhắc lại bởi Kenneth Blanco, giám đốc Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN), ông nói rằng các công ty tiền điện tử sẽ bị kìm hãm bởi luật chống rửa tiền và buộc phải chia sẻ thông tin về khách hàng của họ.

Sự tái khẳng định của Blanco không có gì bất ngờ. Tuy nhiên, giọng điệu tự nhiên và nghiêm túc của ông đối với các doanh nghiệp như sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ ví thật thú vị trong khi các nhà quản lý cố gắng loại bỏ các trường hợp sử dụng bất hợp pháp trong tiền điện tử.

“Đây là điều mà chúng tôi mong đợi. Những gì bạn cần làm là tuân thủ. Tôi không biết shock là gì. Điều đó không có gì mới mẻ cả,” ông nói sau khi đề cập đến “nguyên tắc du lịch” nhằm chống rửa tiền.

FinCEN “chạm trán” với cuộc chiến hàng tỷ đô la

Tiền điện tử đã chiến đấu trên hai mặt trận. Thứ nhất, nó đang cố gắng để được áp dụng rộng rãi và được mọi người công nhận sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính; tuy nhiên, nó cũng đang cố tránh xa các hoạt động tội phạm.

Công cụ tài chính ẩn danh, công cụ tài chính không biên giới và công cụ tài chính điều chỉnh yếu kém vẫn có thể được sử dụng nhiều cho các hoạt động bất hợp pháp. Ciphertrace đã báo cáo rằng các vụ trộm cắp tiền điện tử, scam và gian lận có thể vượt quá 4,3 tỷ đô la trong năm nay.

Điều này một phần có liên quan đến tội phạm sử dụng tiền điện tử cho hoạt động rửa tiền và đó là lý do tại sao Blanco đã tái khẳng định rằng các công ty tiền điện tử sẽ tuân thủ nguyên tắc du lịch.

Bạn hiểu như thế nào về nguyên tắc du lịch?

Luật du lịch không có gì mới nhưng chưa được thiết lập cho thế giới tiền điện tử. Nó được FinCEN ban hành năm 1996 như một phần của tiêu chuẩn chống rửa tiền áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính Hoa Kỳ.

Vào tháng 3 năm 2013, quyền hạn của luật này đã được mở rộng cho cả các sàn giao dịch, và sau đó vào tháng 5 năm nay, Bộ Tài chính đã tái xác nhận điều đó.

“[Nguyên tắc du lịch] áp dụng cho CVC [tiền điện tử tự do chuyển đổi] và chúng tôi hy vọng rằng bạn sẽ tuân thủ nguyên tắc này,” Blanco phát biểu tại một hội nghị do Chainalysis tổ chức.

Luật du lịch buộc các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ dữ liệu cá nhân về các giao dịch được thực hiện bằng tiền điện tử, đó là “mánh khóe” giúp giảm sự tác động như một công cụ ẩn danh.

Việc thực thi điều luật này trên các sàn giao dịch crypto, nơi có các giao dịch fiat-to-crpto hoặc ngược lại, từ đó có thể dễ dàng lần theo dấu vết trên giấy tờ, chính quyền vì thế cũng có thể nắm bắt thông tin của người thao túng giao dịch. Điều này khiến việc rửa tiền trở nên khó khăn hơn rất nhiều khi phải sử dụng tiền điện tử.

• Sàn BTC-e và CEO Alexander Vinnik đối mặt với mức phạt lên tới 100 triệu đô la của FinCEN
• FinCEN tiết lộ các hướng dẫn mới về Bitcoin: Đây là những gì bạn cần biết

Thùy Ngân

Tạp chí Bitcoin | Beincrypto