Bitcoin 
Ethereum 
Tether 
XRP 
BNB 
USDC 
Solana 
TRON 
Figure Heloc 
Dogecoin 
WhiteBIT Coin 
USDS 
Cardano 
Hyperliquid 
Bitcoin Cash 
LEO Token 
Chainlink 
Monero 
Ethena USDe 
Tìm kiếm
Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đã đưa ra một cảnh báo quan trọng vào ngày 6 tháng 3, chỉ ra rằng các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử và mạng xã hội đang trở thành những mối nguy hiểm đáng kể đối với các nhà đầu tư bán lẻ trong năm 2025. Cảnh báo này được đưa ra sau khi tổ chức tiến hành khảo sát giữa các cơ quan quản lý cấp tiểu bang và cấp tỉnh trên khắp Hoa Kỳ và Canada, nhằm đánh giá các mối nguy tiềm ẩn đối với cộng đồng nhà đầu tư.
Mối nguy từ các công nghệ mới nổi
Chủ tịch NASAA và Quản trị viên Chứng khoán Wisconsin, bà Leslie Van Buskirk, đã cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo đang ngày càng tận dụng các công nghệ mới nổi, bao gồm trí tuệ nhân tạo (AI) và tiền điện tử, để làm cho các trò lừa đảo của họ trở nên thuyết phục hơn và khó phát hiện. Bà Buskirk cho biết, những kẻ lừa đảo này thường khai thác tâm lý FOMO để thúc đẩy các khoản đầu tư có mức rủi ro cao, thiếu cơ sở công nghệ vững chắc, đồng thời tạo áp lực buộc nhà đầu tư hành động vội vàng, bỏ qua quá trình nghiên cứu và thẩm định cẩn thận.
Bà Buskirk cũng nhấn mạnh rằng nhà đầu tư cần cẩn trọng khi đối mặt với những cơ hội nghe có vẻ “quá tốt để là sự thật”.
“Nếu một cơ hội nghe có vẻ quá tuyệt vời để trở thành sự thật, thì có lẽ đó chính là dấu hiệu cảnh báo. Hãy thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư và nhớ rằng, nếu bị ép buộc phải hành động nhanh chóng, đó là một dấu hiệu rõ ràng cần phải thận trọng.”
Lừa đảo qua mạng xã hội
Một trong những điểm đáng chú ý trong báo cáo của NASAA là sự gia tăng sử dụng các nền tảng mạng xã hội trong các vụ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo ngày nay không chỉ giới hạn trong việc sử dụng email hay cuộc gọi điện thoại mà còn trở nên tinh vi hơn khi tiếp cận các nhà đầu tư qua tin nhắn văn bản, cuộc gọi thoại và nội dung video, nhằm tạo dựng hình ảnh đáng tin cậy hơn. Theo khảo sát, các nền tảng mạng xã hội như Facebook và X chiếm khoảng 32% tổng số các vụ lừa đảo tiềm ẩn, trong khi Telegram và WhatsApp chiếm 31%. Các nền tảng video ngắn như TikTok và Instagram Reels chiếm 19%, trong khi YouTube và Vimeo chiếm 14%.
NASAA chỉ ra rằng các nền tảng kỹ thuật số này cung cấp cho kẻ lừa đảo cơ hội tiếp cận một lượng lớn đối tượng tiềm năng. Nhiều vụ lừa đảo sử dụng hình ảnh chất lượng cao và video chuyên nghiệp để quảng cáo các cơ hội tài chính hấp dẫn, tuy nhiên, những cá nhân đứng sau các vụ lừa đảo này thường không có đăng ký hay giấy phép phù hợp để giao dịch chứng khoán. NASAA cảnh báo rằng các nhà đầu tư cần phải thận trọng và xác minh kỹ thông tin trước khi quyết định tham gia vào bất kỳ cơ hội nào được quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội.
Ngoài các hình thức gian lận tài chính, tổ chức này cũng ghi nhận sự gia tăng các vụ lừa đảo tình cảm, đặc biệt là các chương trình “mổ lợn”, nhằm thao túng cảm xúc của nạn nhân trước khi lừa đảo họ.
AI: Công cụ mới cho kẻ lừa đảo
AI đã trở thành một công cụ mạnh mẽ trong các vụ lừa đảo tài chính. Các cơ quan quản lý dự đoán rằng đến năm 2025, các vụ lừa đảo sử dụng AI sẽ gia tăng mạnh mẽ. Khoảng 38,9% những người tham gia khảo sát tin rằng kẻ lừa đảo sẽ sử dụng hình ảnh và nội dung do AI tạo ra để tăng độ tin cậy cho các chiêu trò lừa đảo của mình. Bên cạnh đó, 22,2% cho rằng sẽ có sự gia tăng của các video deepfake và giả giọng nói, nhằm qua mặt các nhà đầu tư.
Scammer đã tận dụng AI theo nhiều cách thức khác nhau để thực hiện các chiêu trò lừa đảo. Một trong những thủ đoạn phổ biến là quảng bá các bot giao dịch sử dụng AI để thao túng thị trường, bán cổ phiếu trong các dự án AI giả mạo, hoặc dàn dựng các vụ chiếm đoạt tài khoản. Bên cạnh đó, gian lận danh tính cũng ngày càng gia tăng khi tội phạm sử dụng hình ảnh công khai để mạo danh các cá nhân nổi tiếng, từ đó tiếp cận và lừa đảo các nạn nhân.
Ngoài ra, NASAA cũng lưu ý rằng việc sử dụng các trang web và ứng dụng giả mạo đang ngày càng trở nên phổ biến. Những kẻ lừa đảo tạo ra các trang web giả mạo với giao diện giống hệt các nền tảng tài chính uy tín nhằm đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Các ứng dụng giả mạo cũng có thể được cài đặt trên điện thoại di động của nạn nhân, dẫn đến việc mất mát tài sản đáng kể.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn
Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io
Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
Youtube: https://www.youtube.com/@tapchibitcoinvn
- Những kẻ lừa đảo tiền điện tử kiếm được hơn 9 tỷ đô la vào năm 2024 khi AI thúc đẩy gian lận
- Trung Quốc cảnh báo về các vụ lừa đảo liên quan đến dự án blockchain DeepSeek
Justin
