Làm thế nào người dùng tiền điện tử có thể tránh những dự án lừa đảo như PlusToken và OneCoin?

Tiền điện tử, giống như bất kỳ tài sản tài chính nào khác, từ lâu đã được sử dụng để đòi tiền chuộc bởi những hành động bất chính. Trong những năm qua, đã có nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử và các kế hoạch Ponzi đã cố gắng hút một lượng lớn tiền mã hóa từ người dùng, trong khi những kế hoạch khác đã tấn công các bên thứ ba như sàn giao dịch bằng Ransomware hoặc DDoS.

Những kẻ lừa đảo mạo danh cũng đã đã xuất hiện gần đây, với các trường hợp lặp đi lặp lại thu hút sự chú ý đến hồ sơ giả của những nhân vật nổi bật trong không gian. Mới đây, một người dùng Twitter FransZoveel đã cảnh báo cho CEO Binance Hoa Kỳ, Catherine Coley về một sự cố như vậy, khi một trong những kẻ mạo danh nhắn tin cho những ai theo dõi tài khoản giả mạo nhằm lừa họ gửi Bitcoin hoặc một số altcoin khác.

Mặc dù nhiều người như Coley và CZ của Binance đã cảnh báo cộng đồng về những trò gian lận như vậy, nhưng nhiều người vẫn tiếp tục bị chúng lừa dối, đặc biệt là trên các nền tảng truyền thông xã hội. Tại sao lại như vậy? Chà, có lẽ nó liên quan đến việc chúng ta không xác định được cách thức hoạt động của những trò gian lận này.

Bạn đã bị lừa

Nghiên cứu trước khi đầu tư vào một dự án thường là việc đầu tiên người ta làm. Tuy nhiên, nếu dự án bạn đang đầu tư là mới thì sao? Đã có nhiều trường hợp trong đó mọi người đã tạo ra các dự án hoặc ICO giả và tung ra đồng coin của riêng họ để lừa tiền từ mọi người.

Một trong những phi vụ nổi bật đó là PlusToken. Một vụ scam trị giá 3 tỷ đô la nhắm vào ít nhất 3 triệu nạn nhân, nó sử dụng các máy trộn, các nhà môi giới OTC, v.v. để rửa và rút tiền. Tuy nhiên, như Tạp Chí Bitcoin đã báo cáo, tất cả 27 nghi phạm được cho là chịu trách nhiệm điều hành PlusToken Ponzi đã bị cảnh sát Trung Quốc bắt giữ.

Mặc dù đã bị bắt, nhưng tội ác của chúng vẫn tiếp tục kéo dài. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng lời hứa về lợi nhuận nhanh chóng để làm mồi cho những người dùng cả tin, một thủ thuật thông thạo trong một vở kịch của kẻ lừa đảo. Và trong những năm qua, mặc dù luật pháp và quy định đã được thắt chặt, nhiều người vẫn trở thành nạn nhân của các kế hoạch làm giàu nhanh chóng.

Trên thực tế, vào năm 2019, scam chiếm phần lớn các tội phạm liên quan đến tiền điện tử, chiếm 8,6 tỷ đô la giao dịch. Hơn nữa, không chỉ với ba kế hoạch Ponzi quy mô lớn riêng biệt, tội phạm chiếm 0,46% tất cả các hoạt động tiền điện tử.

Nguồn: Chainalysis

Theo dữ liệu do Chainalysis cung cấp, chuyển khoản trung bình sang các chương trình Ponzi trị giá 1.676 đô la tiền điện tử. Điều này hoàn toàn có thể xảy ra vì những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ và vượt trội cho bất kỳ ai đầu tư vào các công ty giả mạo của họ. Những kẻ lừa đảo Ponzi này cũng tạo ra các website tinh vi và chạy các chiến dịch tiếp thị tích cực để thu hút các nhà đầu tư.

Một trò lừa đảo tiền điện tử tinh vi khác là OneCoin. Ponzi đã thu về một khoản tiền khổng lồ 4 tỷ đô la từ mọi người trên khắp thế giới, nhưng người tạo ra nó, Ruja Ignatova vẫn còn ngoài vòng pháp luật, mặc dù em trai của cô là Konstantin Ignaov đã nhận một số tội danh, bao gồm rửa tiền và gian lận vào tháng 11 năm 2019.

Một thành viên khác của giáo phái OneCoin gần đây đã bị kết tội quảng cáo lừa đảo. Theo báo cáo, Fok Fook Seng đã bị phạt 100.000 đô la Singapore vì tiếp thị OneCoin trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2016 đến tháng 6 năm 2017. Seng cũng bị buộc tội vào tháng 4 năm 2019 theo Đạo luật (Cấm) Tiếp thị đa cấp và Bán hàng theo mô hình kim tự tháp.

Cách nhận biết mô hình Ponzi

Bây giờ chúng ta đã biết OneCoin và PlusToken là gì, câu hỏi đặt ra – Làm thế nào mà mọi người không nhận thức được chúng? Quan trọng hơn, liệu những trò lừa đảo như thế này có được nhận diện trong tương lai để những người cả tin không trở thành nạn nhân một lần nữa?

Chà, khi vụ lừa đảo PlusToken xảy ra, nhiều người trong ngành đã bày tỏ lo ngại về hoạt động tiếp thị tích cực và những lời hứa có cánh của họ. Tuy nhiên, chưa có nhiều hành động để làm nổi bật những vấn đề này một cách khách quan. Rốt cuộc, không gian tràn đầy những người đang PR cho các dự án của chính họ. Tại sao người ta lại coi trọng nó nếu mọi người đặt câu hỏi về một dự án mới nổi hứa hẹn với thế giới?

Điều quan trọng là người dùng phải hiểu rằng không có tiền miễn phí trên thế giới và không có kế hoạch nào có thể “đảm bảo” sự định giá cao của các khoản đầu tư.

Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư cũng đề nghị rằng người dùng trước tiên nên kiểm tra vị trí của tổ chức nơi một người đang đầu tư. Họ cũng nên liên tục đặt câu hỏi với tổ chức về tương lai của các khoản đầu tư trong khi làm rõ các quy tắc hoàn trả. Mặc dù không doanh nghiệp nào có thể đảm bảo lợi nhuận, nhưng người ta có thể xác định Ponzi bằng cách xem xét các kế hoạch hứa hẹn giống nhau trong nỗ lực tạo niềm tin và thu hút nhiều khách hàng hơn.

Các quy định và luật về tiền điện tử

Tốc độ mà các quy định về tiền điện tử đang hình thành ở các quốc gia như Nhật Bản và Thụy Sĩ là đáng khen ngợi. Tuy nhiên, hầu hết vẫn đang đấu tranh để hiểu nó.

Mặc dù các luật và quy định mất thời gian, nhưng tác động bảo vệ người tiêu dùng khỏi các trò gian lận như PlusToken và OneCoin vẫn đang tiếp diễn. Cho đến khi các quy định này được hoàn thiện và các cơ quan có đủ nguồn lực để điều tra bất kỳ hành vi sai trái nào, người dùng phải đủ thông minh để cảnh giác trước những âm mưu như vậy.

• Chịu áp lực từ luật sư, cơ quan Quản lý Tài chính của Anh đã gỡ bỏ cảnh báo lừa đảo về dự án OneCoin
• ETH có thể điều chỉnh về $ 300 trong vài ngày tới
• BAND, tiền điện tử phát triển nhanh nhất, tăng hơn 5,620% chỉ trong 7 tháng

Ông Giáo

Theo AMBcrypto