Chainalysis: Người chơi TradFi chuyển sang crypto để rửa tiền

Tội phạm crypto không phải là những người duy nhất cố gắng che giấu các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp trên blockchain. Theo công ty phân tích Chainalysis, những kẻ rửa tiền truyền thống bên ngoài ngành công nghiệp tiền điện tử cũng có thể chuyển tiền bất hợp pháp on-chain.

Báo cáo gần đây nhất của Chainalysis về hoạt động rửa tiền bằng crypto được công bố trong tuần này cho thấy không gian chuyển tiền on-chain phát triển mạnh, không nhất thiết là bất hợp pháp nhưng thể hiện các đặc điểm của giao dịch đáng ngờ từ các tổ chức tài chính.

Tiền điện tử trở thành thiên đường cho những kẻ rửa tiền

Những kẻ rửa tiền truyền thống đang bắt đầu sử dụng mạng tiền điện tử để xây dựng “cơ sở hạ tầng rửa tiền quy mô lớn” nhằm tẩy trắng tiền mặt không có nguồn gốc từ tiền kỹ thuật số. Rửa tiền là quá trình che giấu nguồn gốc của số tiền kiếm được thông qua các hoạt động tội phạm để tiền có thể được sử dụng mà không gây chú ý đến nguồn bất hợp pháp của chúng.

Thông thường, số tiền này có được thông qua hoạt động tội phạm như buôn bán ma túy hoặc tài trợ khủng bố nhưng muốn được hợp pháp hóa. Rửa tiền thường bao gồm ba giai đoạn: sắp xếp, phát tán và quy tụ. Sắp xếp là giai đoạn đầu tiên trong đó tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính.

Phát tán đòi hỏi phải chuyển tiền thông qua một chuỗi các giao dịch tài chính để che giấu nguồn gốc. Cuối cùng, quy tụ là hành động đưa tiền lại vào nền kinh tế đồng thời làm cho nó có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp.

Chainalysis trở nên phổ biến trong việc phát hiện các hành vi gian lận, trộm cắp và tấn công ransomware bằng tiền điện tử trên blockchain. Theo CEO của công ty, hầu hết các nhà điều tra on-chain sẽ không ngạc nhiên vì loại hoạt động này là nguồn rắc rối tiềm ẩn trong nhiều năm.

Nguồn: Chainalysis

Nghiên cứu tháng 7 là nỗ lực đầu tiên của Chainalysis nhằm chứng minh mức độ phổ biến của xu hướng này trên blockchain. Công ty phát hiện ra rằng các lệnh lớn hơn cơ sở giao dịch bất hợp pháp đã biết.

Khi Chainalysis phân tích tất cả các giao dịch chuyển tiền được gửi tới các sàn giao dịch vào năm 2024, họ đã phát hiện một loạt giao dịch có giá trị dưới 10.000 đô la, mà tại mốc đó các hạn chế về KYC (xác minh danh tính) được áp dụng thêm.

“Các nhà điều tra của chúng tôi cân nhắc nhiều thứ khi họ xác định xem có điều gì đáng ngờ hay không và đây chỉ là một chuyện – nhưng chắc chắn là chưa đủ […] Điều này đang cố gắng thúc đẩy trao đổi cách chúng tôi suy nghĩ trong lĩnh vực tiền điện tử về các kỹ thuật tuân thủ để phản ánh những gì được phát triển trong ngân hàng truyền thống”, Kim Grauer cho biết.

Lưu ý rằng chỉ vì một giao dịch tiền điện tử tới một sàn giao dịch nhỏ hơn 1 đô la so với ngưỡng 10.000 đô la không có nghĩa là giao dịch đó là bất hợp pháp. Tuy nhiên, các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ trong lĩnh vực tài chính truyền thống từ lâu đã sử dụng các thuật toán tương tự để phát hiện hoạt động bất hợp pháp.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

• Arthur Hayes không tin tưởng về lời hứa tranh cử ủng hộ crypto của Donald Trump
• Khảo sát: 49% nhà đầu tư và nhà quan sát đang “lạc quan” về thị trường crypto
• Nhà phát triển Tornado Cash bị từ chối tại ngoại để kháng cáo bản án rửa tiền

Minh Anh

Theo Cryptopolitan