Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử vẫn không có chính sách KYC rõ ràng

Ngành công nghiệp giao dịch tiền điện tử có thể ít tuân thủ các quy định hơn nhiều so với vẻ bề ngoài.

Như những tiết lộ riêng với CoinDesk, một nghiên cứu toàn cầu về 216 sàn giao dịch của công ty khởi nghiệp công nghệ cao Coinfirm đã phát hiện 69% các sàn giao dịch không có quy trình KYC hoàn chỉnh và minh bạch. Nghiên cứu cũng cho thấy chỉ có 26% các sàn giao dịch có sử dụng quy trình chống rửa tiền (AML) ở cấp độ cao, như giám sát giao dịch liên tục và sở hữu nhân viên có kinh nghiệm về AML.

Trong khi một số người có thể coi giao dịch ẩn danh là một tính năng của thị trường tiền điện tử, song việc cũng có thể dẫn tới các cuộc kinh doanh khả nghi hay các hoạt động phạm tội hoặc khủng bố. CEO của Coinfirm, ông Pawel Kuskowski nói với CoinDesk rằng, với nhiều nền tảng như vậy chỉ cần một địa chỉ ví tiền điện tử để bắt đầu.

Trong báo cáo, Coinfirm xác định sàn Binance có rủi ro pháp lý cao dựa trên cơ sở dựa trên “mức độ tiếp xúc với các hoạt động ẩn danh”, kể từ  khi việc gửi tiền và rút tiền đối với các giao dịch dưới 2 bitcoin (chưa đến 8.000 đô la vào thời điểm báo chí) không yêu cầu KYC kể từ tháng 2 năm 2019.

Nhìn chung, có một số sàn giao dịch – bao gồm Coinsbang, Coinbase, Gemini và Poloniex thuộc sở hữu của Circle – mà ông Kuskowski xác định là có rủi ro thấp do chúng có các giấy phép chính thức và có chính sách KYC/AML nghiêm ngặt.

Tuy nhiên, độ phổ rộng của các quy trình tuân thủ được thi hành không phải là phần gây ngạc nhiên nhất trong nghiên cứu này đối với Kuskowski. Điều đáng ngạc nhiên nhất là cấu trúc pháp lý đằng sau một số nền tảng, bao gồm một số sàn giao dịch nổi tiếng nhất có khối lượng lớn trong ngành công nghiệp, mà Kuskowski từ chối nêu tên.

“Nó được người ta nhận thức như một thực thể của Anh quốc, nhưng nó không thực sự là một thực thể của Anh” ông ấy nói như một ví dụ giả định. “Trong rất nhiều tình huống như thế này, bạn sẽ có một thực thể vận chuyển tiền, đặc biệt là fiat, đó thực ra là một thực thể giữa bên ký kết và người gửi.”

Phát hiện này dựa theo một nghiên cứu gần đây của Bitwise Asset Management, tuyên bố rằng gần 95% khối lượng giao dịch bitcoin được báo cáo rộng rãi thực sự là một vật phẩm, thường liên quan đến các bot tự động hoặc các thống kê sai từ các sàn giao dịch không được kiểm soát.

“Bạn không nên đặt bất kỳ mã định dạng nào giống như địa chỉ email của bạn. Độ bảo mật của nó là quá thấp.” Giáo sư Kuskowski nói. Mặt khác, “chúng tôi có một cuộc hội thảo bằng video như một phần của quy trình onboarding, ở đó có người sẽ kiểm tra xem các tài liệu bạn cung cấp có phù hợp với những gì bạn đang thực sự có trên tay hay không.”

Các vấn đề của Binance

Trong suốt quá trình nghiên cứu, đội ngũ Coinfirm cũng phát hiện ra rằng một số sàn giao dịch không thực hiện đầy đủ các chính sách trên trang web của họ. Ví dụ: người dùng Binance từ các quốc gia bị hạn chế đã bị cáo buộc rằng họ có thể sử dụng nền tảng chỉ với cách sử dụng mạng riêng tư ảo (VPN) để che giấu vị trí của họ.

Một nhân viên CoinDesk ở New York đã có thể thực hiện các giao dịch tiền điện tử nhỏ mà không cần KYC hoặc VPN thông qua sàn Binance, trong khi mua bitcoin bằng thẻ tín dụng thường yêu cầu KYC.

Điều này đã lặp lại vào năm 2018, khi Tổng chưởng lý Barbara Underwood nói Binance, Kraken và Gate.io tuyên bố họ không phục vụ khách hàng ở New York và vì vậy các đồng nghiệp của cô không thể xác định liệu các nền tảng này có cho phép “giao dịch gian trá hoặc lạm dụng” hay không, chưa kể đến các giao dịch chứng khoán chưa đăng ký.

Bất kể chính sách KYC được thực thi như thế nào, rõ ràng Binance đang thực hiện các bước để tăng cường các thủ tục tuân thủ. Vào thứ ba, Binance đã công bố hợp tác với công ty phân tích IdentityMind để “cải thiện các biện pháp bảo vệ và tuân thủ dữ liệu hiện có cho các hoạt động toàn cầu của Binance”.

Samuel Lim, Giám đốc điều hành của Binance, đã phủ định này rằng người dùng có thể gửi và rút tiền điện tử trị giá hàng ngàn đô la mà không cần bất kỳ KYC nào, mặc dù ông không xác định được các yêu cầu KYC của Binance là gì.

Thay vào đó, Lim nói với CoinDesk:

“Nơi nào ngành công nghiệp này hiện hữu, thì ở đó có một nỗ lực đầy tham vọng để thực hiện một yêu cầu KYC độc nhất để phục vụ tất cả người dùng và doanh nghiệp của chúng tôi. Tuy nhiên, trong mọi khu vực pháp lý mà nó hoạt động, Binance tuân thủ tất cả các quy tắc và quy định của địa phương và đã tạo được niềm tin trong công chúng thông qua các phát triển, dịch vụ và giá trị kể từ khi thành lập. Đối với tất cả các doanh nghiệp được quy định/cấp phép của chúng tôi, tiêu chuẩn tiếp theo là mô hình được cơ quan quản lý phê duyệt, bao gồm Jersey, Uganda, Malta và Singapore.”

Thẩm quyền mờ mịt

Tuy nhiên, Kuskowshi thừa nhận sự điều động pháp lý này có thể khiến cho kết luận trở nên khó khăn.

Kuskowski nói rằng nhiều sàn giao dịch có các thực thể pháp lý riêng biệt xử lý tiền gửi, chuyển tiền hoặc xử lý thanh toán ở một khu vực pháp lý xa xôi, nơi các quy định là lỏng lẻo hoặc thường không rõ ràng.

“Công ty mẹ đang điều hành sàn giao nhưng tiền được chuyển qua thực thể này”, ông nói thêm:

“Ví dụ, nếu bạn mất tiền và nghĩ rằng đó là một công ty của Anh và bạn có thể truy đòi số tiền này, nếu thực thể này là một cơ quan pháp lý tinh ranh và bạn không biết ai là chủ sở hữu, thì rất khó để truy đòi lại số tiền đã mất.”

Loại cấu trúc này có thể đã kéo dài vụ kiện chống lại thị trường Bitcoin, được đệ trình vào tháng 11 năm 2018, vì không rõ liệu Oklahoma, nơi chủ sở hữu sàn giao dịch cư trú, có phải là có thẩm quyền pháp lý chính xác cho trường hợp này hay không.

Mặt khác, Kuskowski cho biết cấu trúc pháp lý đa dạng có thể là hợp pháp, ngay cả khi nó để lại một ấn tượng xấu trong người dùng khi không tiết lộ cấu trúc pháp lý. Nhưng trong cái rủi có cái may. Năm 2019, nhiều công ty đã đính chính rõ ràng và cung cấp các chính sách KYC/AML khác với khi các nhà nghiên cứu ban đầu phát hiện ra vào tháng 2 năm 2018.

“Các tổ chức tài chính đang tìm kiếm các đối tác hợp pháp” Giáo sư Kuskowski nói. “Chúng tôi đã thấy một xu hướng tại nhiều sàn giao dịch, họ thực hiện các thủ tục này nhằm mục đích hợp tác với các thực thể”.

• Binance hợp tác với IdentityMind để thắt chặt việc tuân thủ quá trình KYC
• Ví MyEtherWallet kết hợp Bity ra mắt dịch vụ rút tiền Fiat, không cần KYC

Huyền Đinh

Theo Tapchibitcoin.vn/Coindesk