Hàn Quốc điều tra Upbit vì phát hiện 600.000 hành vi vi phạm KYC

Sàn giao dịch crypto lớn của Hàn Quốc, Upbit, hiện đang đối mặt với nghi vấn vi phạm nghiêm trọng các quy trình Xác minh danh tính khách hàng (KYC) trong quá trình gia hạn giấy phép hoạt động tại địa phương.

Theo báo cáo từ hãng thông tấn Maeil Business Newspaper (MK) vào ngày 14 tháng 11, Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Hàn Quốc đã phát hiện ít nhất 500.000 đến 600.000 hành vi vi phạm KYC tiềm ẩn trên Upbit. Các vi phạm này đã được phát hiện trong quá trình xem xét việc gia hạn giấy phép kinh doanh của sàn giao dịch, có khả năng ảnh hưởng đến khả năng tiếp tục hoạt động của Upbit.

Upbit bị cáo buộc vi phạm quy trình KYC

Ở Hàn Quốc, các sàn giao dịch crypto và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có nghĩa vụ phải thực hiện các thủ tục KYC nghiêm ngặt nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và bảo vệ người dùng.

Vào tháng 1 năm 2018, chính phủ Hàn Quốc đã yêu cầu các giao dịch crypto chỉ được thực hiện qua các tài khoản ngân hàng tên thật. Để tăng cường giám sát, FSC đã đưa ra các quy trình đăng ký bắt buộc cho tất cả các sàn giao dịch crypto, yêu cầu họ phải tuân thủ các yêu cầu KYC và AML.

Tuy nhiên, FIU đã phát hiện nhiều trường hợp Upbit không tuân thủ đúng các quy trình KYC. Cụ thể, sàn giao dịch này bị cáo buộc cho phép người dùng mở tài khoản bằng các giấy tờ tùy thân có thông tin cá nhân bị mờ, chẳng hạn như tên và số đăng ký, khiến các cơ quan quản lý không thể xác định đúng danh tính của họ.

Do những cáo buộc vi phạm quy trình KYC, Upbit có thể phải đối mặt với khoản tiền phạt lên tới 100 triệu won Hàn Quốc (khoảng 71.500 USD) cho mỗi trường hợp vi phạm. Ngoài ra, các vấn đề này có thể gây cản trở việc gia hạn giấy phép kinh doanh của sàn giao dịch.

FSC trước đó đã mở cuộc điều tra riêng đối với Upbit

Upbit, được thành lập vào năm 2017, hiện là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Hàn Quốc và trên toàn cầu, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 2,2 tỷ USD.

Việc tiết lộ các vấn đề liên quan đến quy trình KYC của Upbit diễn ra chỉ một tháng sau khi FSC công bố kế hoạch điều tra sàn giao dịch này về các hành vi vi phạm chống độc quyền tiềm ẩn. Cuộc điều tra tập trung vào mối quan hệ gần gũi giữa Upbit và K-Bank, một ngân hàng đã lâu chịu sự giám sát nghiêm ngặt từ chính quyền địa phương do có liên quan đến nhiều giao dịch crypto. Tháng 11 năm 2023, các báo cáo cho thấy khoảng 70% tiền gửi của K-Bank liên quan đến tiền điện tử.

Vào giữa tháng 10, K-Bank đã phải rút lại kế hoạch IPO (phát hành công khai lần đầu) trị giá 732 triệu USD tại Seoul, do lo ngại về định giá quá cao và sự phụ thuộc vào các giao dịch crypto. Đợt IPO này đáng lẽ sẽ là đợt niêm yết công khai lớn nhất tại Hàn Quốc kể từ năm 2022.

Thông tin này đã khiến nhiều người theo dõi thị trường crypto tại Hàn Quốc lo ngại về khả năng gia tăng các cuộc điều tra và quy định nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch crypto trong tương lai.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

• Lương nhân viên sàn Upbit cao hơn cả nhân viên tại các ngân hàng lớn ở Hàn Quốc 
• Nhà lập pháp Hàn Quốc lo ngại về tình trạng “độc quyền” của Upbit trên thị trường tài sản ảo trong nước

Itadori

Theo Cointelegraph