Nâng cấp Shanghai của Ethereum giúp phát hiện tội phạm dễ dàng hơn

Với sự kiện The Merge lịch sử vào tháng 9/2022, Ethereum đã trở thành blockchain PoS. Cơ chế này hiện được sử dụng để xác nhận các giao dịch dựa trên trình xác thực staking ETH. Bản nâng cấp vào tháng 3 của Ethereum, có tên là Shanghai, cuối cùng đã cho phép staker rút ETH bị khóa.

“Các chủ đề đầu tư” của hệ sinh thái Ethereum bao gồm a) tài chính phi tập trung b) stablecoin c) Bitcoin (thông qua các phiên bản wrapped BTC) và d) NFT. Với sự kiện nâng cấp, mạng cũng bắt đầu cung cấp tài sản có thu nhập cố định.

Hiện tại, có một số cách để mọi người kiếm tiền hoặc sử dụng Ethereum.

Lãi suất phi rủi ro

Lợi nhuận là một trong những trụ cột cốt lõi của tài chính truyền thống (TradFi). Lợi suất tăng hoặc giảm dẫn đến tăng hoặc giảm rủi ro của các tài sản tài chính khác. Do đó, những thay đổi lãi suất chuẩn do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đặt ra cung cấp cơ sở hợp lý cho các quyết định đầu tư nói chung.

Theo đó, các chuyên gia tuân thủ sử dụng xu hướng lãi suất phi rủi ro để phát hiện dòng tiền di chuyển bất hợp lý của các quỹ trên thị trường vốn, vì các dòng tiền như vậy có thể là nỗ lực rửa tiền. Lý do ở đây là những kẻ rửa tiền bất hợp pháp không chủ động theo đuổi lợi ích tài chính như các nhà đầu tư thông thường, vì mục đích duy nhất của rửa tiền là làm xáo trộn dấu vết của tiền bẩn.

Với lợi nhuận staking của Ethereum biểu thị “lãi suất phi rủi ro” của hệ sinh thái tiền điện tử, nâng cấp Shanghai có thể đã nâng cao trạng thái tiền điện tử.

TradFi tập trung vào hoạt động — crypto tập trung vào các thực thể

Rủi ro tội phạm tài chính trong TradFi được quản lý bằng cách sử dụng các hệ thống tự động cảnh báo tổ chức về việc sử dụng tài sản tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra. Mặc dù các nhà khoa học dữ liệu thiết kế và triển khai mô hình này để cảnh báo giao dịch đáng ngờ, các team điều tra vẫn phải đánh giá những đầu mối thu được và đánh giá xem có cần nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) hay không.

Một điểm tương phản thú vị giữa TradFi và tiền điện tử là tiền điện tử tập trung nhiều vào thực thể tội phạm hơn là chính hoạt động đó. Nói cách khác, các nhà điều tra phân tích mạng lưới ví tiền điện tử để xác định giao dịch chuyển tài sản tội phạm.

Rửa tiền xảy ra theo ba giai đoạn: a) Vị trí: tiền do phạm tội mà có xâm nhập vào hệ thống tài chính; b) Layering: chuyển dịch quỹ phức tạp để che giấu dấu vết kiểm toán và cắt đứt mối liên hệ với tội phạm ban đầu và c) Tích hợp: tiền thu được từ tội phạm được đưa hoàn toàn vào nền kinh tế hợp pháp và có thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào.

Nguồn: Nansen

Đối với tiền điện tử, việc thiết kế các giải pháp để phát hiện vị trí của tài sản bất hợp pháp sẽ rất thuận tiện. Điều này là do hầu hết số tiền được rửa bắt nguồn từ các tội phạm như tấn công ransomware, hack cầu nối DeFi, tấn công khai thác hợp đồng thông minh và âm mưu phishing. Trong tất cả các hành vi phạm tội như vậy, địa chỉ ví của thủ phạm đều có sẵn. Do đó, một khi đã thực hiện tội phạm, các ví có liên quan sẽ bị theo dõi để phân tích dòng tài sản.

Ngược lại, chẳng hạn, các chuyên gia làm việc cho một ngân hàng không có bất kỳ khả năng phát hiện hành vi phạm tội (chẳng hạn như buôn bán người hoặc ma túy, tội phạm mạng hoặc khủng bố) khi tiền phi pháp đang được đưa vào hệ sinh thái của ngân hàng. Điều này làm cho việc phát hiện cực kỳ khó khăn. Do đó, hầu hết các giải pháp chống rửa tiền (AML) được thiết kế để xác định layering.

Phần thưởng staking của Ethereum giúp phát hiện hoạt động bất thường dễ dàng hơn

Để thiết kế các giải pháp phát hiện layering, bắt buộc phải suy nghĩ giống như tội phạm tạo ra các dòng tiền phức tạp để che giấu dấu vết. Phương pháp tiếp cận đã được thử nghiệm qua thời gian để vạch trần hoạt động như vậy là phát hiện những di chuyển tài sản bất hợp lý. Điều này là do rửa tiền không có mục tiêu tạo ra lợi nhuận.

Với lợi suất staking sau Shanghai của Ethereum cung cấp lãi suất chuẩn cho tiền điện tử, chúng ta có thể xây dựng cấu trúc phần thưởng-rủi ro cơ bản. Được trang bị điều này, các nhà điều tra có thể phát hiện một cách có hệ thống hành vi tài chính đi ngược với xu hướng của lãi suất chuẩn.

Để minh họa, có thể có một mô hình trong đó một địa chỉ hoặc một nhóm địa chỉ hướng tới một thực thể luôn chấp nhận rủi ro cao trong khi thu nhập dưới mức lãi suất phi rủi ro. Tình huống như vậy gần như chắc chắn sẽ bị điều tra tại ngân hàng.

Trong trường hợp cụ thể, kiến trúc giám sát giao dịch đó có thể được sử dụng để phát hiện hoạt động wash trade của NFT. Tại đây, nhiều người tham gia thị trường thông đồng với nhau để thực hiện nhiều giao dịch NFT với mục tiêu phân loại tài sản tội phạm hoặc thao túng giá. Vì kiếm được lợi nhuận không phải là mục đích đằng sau phần lớn các giao dịch này nên hoạt động như vậy là dấu hiệu cảnh báo.

Tương tự như vậy, trong tình huống mà số tiền thu được từ khủng bố đang được layering thông qua các giao thức DeFi, việc phát hiện chuyển động tài sản phi lý có thể cung cấp manh mối đáng kể cho các nhà điều tra, ngay cả khi không biết về tên tội phạm thực sự.

Tội phạm tài chính và DeFi

Thị trường vốn truyền thống thường được sử dụng để bí mật chuyển tiền nhằm tránh các biện pháp trừng phạt và tài trợ cho hoạt động khủng bố. Tương tự, các hệ sinh thái DeFi là mục tiêu hấp dẫn đối với tội phạm tài chính do khả năng di chuyển lượng lớn tài sản giữa các khu vực pháp lý bằng cách sử dụng blockchain.

Hơn nữa, đã có sự thay đổi đáng kể về hoạt động từ các sàn giao dịch tập trung sang sàn phi tập trung do những thất bại gần đây như FTX sụp đổ. Khối lượng DeFi gia tăng đã giúp các dòng tiền bất hợp pháp dễ dàng che giấu hơn.

Thậm chí hấp dẫn hơn là việc giới thiệu các biện pháp kiểm soát tuân thủ tốt hơn của các nhà cung cấp dịch vụ tập trung – thường được các cơ quan quản lý ủy quyền, có khả năng thúc đẩy bọn tội phạm tìm kiếm các kênh mới để rửa tiền.

Do đó, các dòng tiền bất hợp pháp đến DeFi có thể bắt nguồn từ một loạt tội phạm mở rộng. Mô hình thay đổi như vậy trong thị trường tiền điện tử sẽ yêu cầu các nhóm tăng cường khả năng điều tra các dòng tiền phức tạp qua các giao thức khác nhau mà không cần biết trước về nguồn tài sản tội phạm.

Theo đó, các nỗ lực tuân thủ cần xoay quanh việc phát hiện các kiểu layering. Trên thực tế, với sự tiến bộ nhanh chóng về khả năng tương tác của blockchain, việc giám sát có hệ thống để phát hiện chuyển tiền phi pháp thậm chí còn trở nên quan trọng hơn.

Khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ trong không gian tiền điện tử kém hơn mức lý tưởng, một phần là do biến động giá quá lớn. Tính không ổn định làm cho các ngưỡng rủi ro tĩnh không hiệu quả và khó phát hiện hoạt động rửa tiền. Theo nghĩa này, nếu và khi Ethereum đặt lãi suất chuẩn, nó sẽ cung cấp phương tiện thiết lập tính hợp lý cơ bản cho dòng tiền và do đó phát hiện ra các điểm bất ổn.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

• Cặp ARB/TUSD giảm tăng đột ngột trên Binance khiến các trader hoang mang
• Dogecoin lấn lướt Bitcoin và Ethereum về khía cạnh này
• Người tham gia ICO Ethereum bất ngờ di chuyển 8.000 ETH sau 8 năm “say giấc”

Minh Anh

Theo Cointelegraph