Tại sao việc rửa tiền điện tử trên Blockchain lại rất khó khăn

Vẫn còn tồn tại một quan niệm sai lầm phổ biến về tiền điện tử trong cộng đồng. Mọi người thường coi nó là một phương pháp cho các giao dịch mờ ám và các công ty bất hợp pháp. Điều này xuất phát một phần từ việc: một trong những use case Bitcoin trong thế giới thực đầu tiên là sử dụng nó để thanh toán trên thị trường web tối tăm khét tiếng Silk Road, nơi người dùng ẩn danh có thể mua hầu hết mọi sản phẩm bị cấm, từ ma túy bất hợp pháp cho đến vũ khí. Hơn nữa, các tác giả của ransomware cũng đã ẩn nấp đằng sau sự ẩn danh của Bitcoin trong quá khứ.

Tuy nhiên, mặc dù những ngày đầu “chập chững” của Bitcoin có thể bị vấy bẩn bởi các giao dịch vô đạo đức, song những tiến bộ hiện đại trong phân tích blockchain có ý nghĩa: việc rửa tiền trên blockchain khó khăn hơn rất nhiều so với những gì mà nhiều người có thể nhận ra. Hầu hết các loại tiền điện tử ít ẩn danh hơn nhiều so với những gì mọi người mong đợi, và lịch sử giao dịch có thể truy nguyên nhiều hơn so với tiền tệ fiat.

Với suy nghĩ này, chúng ta sẽ tìm hiểu lý do tại sao rửa tiền trên blockchain thật sự rất khó và vạch trần tin đồn rằng tiền điện tử là một nơi rất tốt để thực hiện các giao dịch mờ ám.

Tiền điện tử ít ẩn danh hơn bạn nghĩ

Về bản chất, hầu hết các blockchain là sổ cái công khai minh bạch. Điều này có nghĩa là mọi giao dịch được thực hiện đều có thể được đọc bởi bất kỳ ai và tồn tại mãi mãi trong sổ cái là những hồ sơ của các tài khoản, đầu vào và đầu ra liên quan đến mỗi giao dịch, vì vậy lịch sử giao dịch có thể được theo dõi để có được kiến thức quan trọng về các vấn đề tài chính cá nhân.

Một yếu tố quan trọng khác cần xem xét là, mặc dù tiền điện tử được tạo ra dưới dạng giả danh, thì tính ẩn danh này bị mất ngay khi tiền điện tử được chuyển ra khỏi hệ thống. Mặc dù ví tiền điện tử bao gồm một loạt các chữ cái và số không cung cấp bất kỳ thông tin nào về chủ tài khoản, ngay khi ai đó mua một thứ gì đó bằng tiền điện tử bởi cách sử dụng ví đó làm tài khoản hoặc nếu họ chuyển đổi tiền điện tử thành tiền tệ fiat, mọi người có thể theo dõi tiền điện tử đến từ đâu và các giao dịch trước đó được thực hiện với các tài sản kỹ thuật số cụ thể này.

Ví dụ: nếu bạn định hack một sàn giao dịch, bạn sẽ có công cụ hoàn hảo liên quan đến tiền điện tử để dịch chuyển số tiền mới lấy được một cách ẩn danh. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể sử dụng số tiền này cho bất cứ điều gì vì ngay khi bạn tiêu số tiền đó hoặc cố gắng đổi nó thành fiat, rõ ràng bạn là người đã hack sàn giao dịch.

Coin bẩn có thể được làm sạch?

Có một số cách mà bọn tội phạm có thể cố gắng để “làm sạch” các coin bị đánh cắp hoặc coin “bẩn”. Đầu tiên, chúng có thể thử các phương thức thủ công, bằng cách trộn các giao dịch của nhiều người khác nhau để không rõ nguồn gốc số tiền của những người tham gia là đâu. Mặc dù cách tiếp cận này có thể gây nhầm lẫn cho người quan sát thông thường đang cố gắng theo dõi lịch sử giao dịch, việc truy tìm vẫn có thể xảy ra. Hơn nữa, cách duy nhất để rút tiền từ những coin bẩn này là thông qua các dịch vụ offchain, như LocalBitcoins, vì các sàn giao dịch rất nghiêm ngặt về thủ tục KYC của họ – nhưng thậm chí điều này cũng còn có thể khó khăn với nhiều dịch vụ offchain trong việc loại bỏ tùy chọn thanh toán tiền mặt của họ, để phản đối việc rút tiền không thể kiểm soát.

Một phương pháp khác để rửa tiền điện tử bất hợp pháp đó là sử dụng dịch vụ trộn tập trung, chẳng hạn như Bitcoin Laundry, kết hợp các giao dịch của bạn với các giao dịch khác của người dùng bằng thuật toán, để che giấu lịch sử giao dịch của bạn.

Tuy nhiên, mặc dù các dịch vụ trộn có hiệu quả hơn khi tự trộn các giao dịch theo cách thủ công, nhưng những nhà phân tích lẫn phần mềm phân tích blockchain đều vẫn có thể theo dõi tiền được chuyển qua dịch vụ trộn được lưu trữ. Trên thực tế, một bài báo xuất bản năm 2017 cho thấy nhiều dịch vụ trộn không phức tạp như vẻ ngoài của chúng, vì thuật toán của chúng có xu hướng tuân theo các mẫu lặp đi lặp lại và sử dụng lại một số địa chỉ nhất định.

Tùy chọn thứ ba, hoạt động tốt nhất với các blockchain dựa trên tài khoản như Ethereum, là bỏ đi nhu cầu tin tưởng vào một bên thứ ba để họ trộn coin cho bạn và thay vào đó là dựa vào hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, tùy chọn phi tập trung này vẫn có vấn đề khi nói đến quyền riêng tư, vì hợp đồng thông minh là minh bạch và vì vậy hợp đồng trộn có thể dễ dàng được xác định thông qua lịch sử gửi tiền và rút tiền của tài khoản. Đầu năm nay, Vitalik Buterin đã đề xuất một thiết kế cao cấp cho hợp đồng máy trộn nhằm tránh việc chuyển tiền có thể bị nhìn thấy on-chain. Tuy nhiên, ý tưởng này dường như không đi đến kết quả vì nó liên quan đến các giao dịch off-chain và zero-knowledge proof.

Truy tìm các giao dịch dễ dàng hơn nhiều

Cho dù việc trộn coin và các giao dịch có thể giúp che khuất lịch sử giao dịch và rửa tiền điện tử trên blockchain, công nghệ tiếp tục phát triển cho phép chúng tôi theo dõi coin, bất kể chúng đã được trộn lẫn như thế nào. Có một số công cụ phân tích và giám sát blockchain có sẵn trên thị trường cho phép bạn theo dõi địa chỉ và mẫu, cho phép bạn xác định xem một số coin nhất định đã thông qua một số hình thức của quy trình rửa tiền hay không.

Nhờ các khả năng mới trong giám sát và phân tích blockchain, các sàn giao dịch dễ dàng theo dõi và truy nguyên nguồn coin đến từ đâu, có nghĩa là họ có thể đưa vào danh sách đen một số địa chỉ nhất định và từ chối kinh doanh với các nguồn đáng ngờ. Vì vậy, bất kể suy nghĩ của nhiều người, hacker và tội phạm đã bị “cắt giảm công việc”, vì việc rửa tiền trên blockchain thực sự khó khăn hơn nhiều so với rửa tiền tệ fiat.

• Cảnh sát Nhật Bản : Báo cáo rửa tiền điện tử tăng 961% trong năm ngoái
• 4 cách để phát hiện lừa đảo tiền điện tử

Thủy Tiên

Tạp chí Bitcoin | Cryptoglobe