Bitcoin 
Ethereum 
Tether 
BNB 
XRP 
USDC 
Solana 
TRON 
Figure Heloc 
Dogecoin 
WhiteBIT Coin 
USDS 
Cardano 
Bitcoin Cash 
LEO Token 
Hyperliquid 
Monero 
Chainlink 
Canton 
Tìm kiếm
Công ty cho vay tiền điện tử Nexo Capital sẽ phải nộp 500.000 USD cho Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) sau khi bị cáo buộc cấp hàng nghìn khoản vay cho cư dân bang này mà không đánh giá đầy đủ khả năng trả nợ. Theo DFPI, Nexo đã phát hành ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại tại California trong giai đoạn 2018–2022 khi chưa có giấy phép hợp lệ.
Cơ quan quản lý cho biết Nexo thiếu các chính sách thẩm định tín dụng cơ bản, không xem xét lịch sử tín dụng, nghĩa vụ nợ hay tình trạng tài chính tổng thể của người vay, làm gia tăng rủi ro vỡ nợ. Các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử, dù dễ tiếp cận và thường không yêu cầu kiểm tra tín dụng, vẫn có thể dẫn đến việc bán cưỡng chế tài sản thế chấp nếu người vay không trả nợ đúng hạn.
Trong vòng 150 ngày, Nexo phải chuyển toàn bộ tài sản của cư dân California sang Nexo Financial LLC, đơn vị liên kết tại Mỹ đã được cấp phép. Trước đó, Nexo cũng đã chấm dứt sản phẩm Earn Interest tại Mỹ sau khi đồng ý nộp 45 triệu USD tiền phạt cho các cơ quan quản lý.
Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, CoinPhoton.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
Theo dõi chúng tôi ngay:
- Telegram: @coinphoton_vn
-
X (Twitter):
@coinphoton_vi
-
Discord:
@coinphoton_vn
- Thẻ đính kèm:
- NEXO
Kalin Metodiev là một chuyên gia tài chính nổi bật với hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư, tài chính doanh nghiệp, và quản lý cấp cao. Ông hiện là Đồng sáng lập và Quản lý Cấp cao (Managing Partner) của Nexo, một trong những… …
Georgi Shulev là một doanh nhân người Bulgaria, được biết đến với vai trò đồng sáng lập nền tảng cho vay tiền điện tử Nexo, một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử. Ông là con trai của bà Lydia Shuleva, cựu Phó… …
Antoni Antoniev Trenchev sinh ngày 15 tháng 3 năm 1987 tại Munich, Đức, nhưng sau đó mang quốc tịch Bulgaria. Ông là một doanh nhân, nhà vận động blockchain và đồng sáng lập kiêm đối tác quản lý của Nexo – một trong những tổ chức tài chính kỹ thuật… …
Trong bối cảnh tiền điện tử đang dần trở thành một phần không thể thiếu của nền kinh tế toàn cầu, Nexo đã nổi lên như một trong những nền tảng dẫn đầu, mang đến các giải pháp tài chính sáng tạo và bền vững. Được thành lập vào năm… …
