EU cảnh báo về rủi ro tiền điện tử nước ngoài theo quy định MiCA

Vào ngày 31 tháng 7, Cơ quan Giám sát Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) – cơ quan quản lý chịu trách nhiệm giám sát thị trường tài chính EU – đã đưa ra một tuyên bố chính thức, nêu bật những rủi ro phát sinh trong quá trình các công ty tiền điện tử toàn cầu cố gắng xin phê duyệt “một phần” theo quy định MiCA trong khi tiến hành các hoạt động quan trọng ở nước ngoài.

Cảnh báo mới nhất của ESMA tập trung vào cơ cấu tổ chức phức tạp của nhiều công ty tiền điện tử toàn cầu, vốn được biết đến là sử dụng các nhà môi giới được EU cấp phép để chuyển lệnh đến các địa điểm thực hiện có trụ sở bên ngoài EU, thường là ở các khu vực pháp lý nước ngoài.

Cơ quan giám sát thị trường EU cho biết đây là hành vi có thể gây ảnh hưởng trực tiếp đến quyền bảo vệ người tiêu dùng và tạo ra sân chơi không bình đẳng cho các địa điểm thực hiện giao dịch tại EU.

Cấu trúc phức tạp và rủi ro của người tiêu dùng

Để giải quyết những lo ngại này, ESMA đã kêu gọi các Cơ quan có thẩm quyền quốc gia (NCA) tại từng quốc gia thành viên EU xem xét kỹ lưỡng các mô hình kinh doanh của các công ty tiền điện tử này trong quá trình cấp phép. 

ESMA cho biết các địa điểm thực hiện cho tài sản tiền điện tử đóng vai trò quan trọng trong chức năng chung của hệ sinh thái tài sản tiền điện tử.

“Trong khi hầu hết các tập đoàn tài sản tiền điện tử được kỳ vọng sẽ vận hành một nền tảng giao dịch đa phương bên ngoài EU, cũng có thể có những trường hợp mà thực thể không thuộc EU lại nội bộ hóa dòng lệnh, tự mình thực hiện các lệnh đến từ khách hàng EU.”

Do đó, mục tiêu của MiCA là đảm bảo các công ty này tuân thủ đầy đủ các quy định của MiCA để bảo vệ người tiêu dùng và duy trì tính toàn vẹn của ngành công nghiệp tiền điện tử.

Nó cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đánh giá kỹ lưỡng từng trường hợp cụ thể đối với các công ty xin phê duyệt theo MiCA. ESMA đã nêu ra các yêu cầu cụ thể mà các công ty này phải đáp ứng, bao gồm đảm bảo các hoạt động thực hiện tốt nhất, các biện pháp quản lý xung đột lợi ích hiệu quả và thực hiện nghĩa vụ hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. 

Ngoài ra, các công ty phải tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt về việc lưu ký và quản lý tài sản tiền điện tử thay cho khách hàng của mình.

MiCA đang được thực thi

ESMA cũng đã công bố Báo cáo cuối cùng (Final Report) theo khuôn khổ MiCA vào ngày 3 tháng 7, trình bày tám dự thảo tiêu chuẩn kỹ thuật nhằm tăng cường tính minh bạch cho cả nhà đầu tư bán lẻ và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). 

Các tiêu chuẩn này bao gồm nhiều lĩnh vực, trong đó có các chỉ số bền vững, kế hoạch duy trì hoạt động kinh doanh cho CASP, tính minh bạch trong giao dịch, định dạng sổ lệnh, giao thức lưu giữ hồ sơ và mức độ dễ hiểu của white paper.

Kể từ khi quy định MiCA có hiệu lực vào tháng 6 năm 2023, các cơ quan quản lý của EU đã kiên định trong việc thực thi các điều khoản chính của bộ luật, đồng thời nỗ lực làm rõ mọi thách thức về khả năng tuân thủ mà doanh nghiệp có thể gặp phải.

Vào ngày 19 tháng 7, các cơ quan quản lý EU đã giới thiệu một công cụ giúp chuẩn hóa phân loại tài sản tiền điện tử theo MiCA thông qua bài kiểm tra và các hướng dẫn mới nhằm đảm bảo tính thống nhất trên toàn thị trường.

Các bên tham gia thị trường chính cũng đã có phản ứng: Ngân hàng trung ương Ý tuyên bố rằng họ sẽ chia sẻ cách họ hình dung về việc áp dụng MiCA tại quốc gia này, trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử như OKX đang lựa chọn các địa điểm tại EU để trở thành trung tâm MiCA nhằm điều hướng cơ sở hạ tầng quản lý để mở rộng các dịch vụ tiền điện tử của EU.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

• ESMA: Defi là sự phát triển sáng tạo nhất trong không gian crypto, chưa phải là rủi ro đối với ổn định tài chính
• ESMA cảnh báo không có biện pháp bảo vệ tiền điện tử bán lẻ ở EU cho đến năm 2024

Itadori

Theo Cointelegraph