Đa cấp tiền ảo: Cơ hội của lũ giòi

Tất cả những thứ tốt đẹp của Bitcoin, Blockchain và thị trường tiền kỹ thuật số đã và đang bị lũ giòi đa cấp, lending, MLM làm nó trở nên xấu xa lên trong mắt mọi người dân, đặc biệt là những người không hiểu biết gì về cái này, mà chỉ nghe người này mất tiền, người kia mất nhà. Mặc định Bitcoin là “Tiền ảo” = lừa đảo.

Thế giới của tiền tệ số cũng giống như những ngày đầu của miền Viễn Tây nước Mỹ. Lúc này, dù gặp ai cũng phải dè chừng cho tới khi biết ai là kẻ xấu, ai là người tốt, quán rượu nào là an toàn. Bởi vì đơn giản, nếu bạn bị lừa và chuyển tiền cho kẻ lạ hoặc đầu tư vào ICO phò phạch chẳng ai có thể giúp bạn được.

Một số loại tiền tệ số rơi vào định nghĩa về hàng hóa theo Luật về trao đổi hàng hóa của Mỹ và lại được định nghĩa là tiền tệ ở một số nước Châu Âu. Tuy nhiên, có rất ít luật định hay hướng dẫn cũng như quản lý sự trao đổi của những đồng tiền này.

Trong phần này, chúng ta thử xem xét một số vụ lừa đảo dễ nhận ra trong thế giới tiền tệ số. Lòng vòng kẻ lừa đảo cũng chỉ đơn giản là muốn lấy xu của nạn nhân dù phương thức rất là cổ điển và đơn giản. Danh sách và các kiểu lừa còn rất dài tuy nhiên phương thức lừa đảo chỉ đơn giản là sáng tạo vì thế mà phải rất cẩn thận khi sử dụng tiền tệ số.

Cách 1: Trang mạng giả

Các trang web nhìn y như là sàn giao dịch hoặc giống hệt web của ví điện tử nhưng thực chất lại là giả tạo. Loại lừa đảo kiểu này rất nhiều trong thế giới tiền tệ số và trên mạng nói chung. Bọn lừa đảo chỉ cố gắng lấy cho được tên và mật khẩu hoặc dẫn dụ nạn nhân chuyển xu ảo vào ví của chúng. Vì thế, luôn phải kiểm tra đường dẫn và chỉ sử dụng website được bảo mật (https://) để tránh rơi vào những vấn đề như thế này. Nếu nghi ngờ một website nào đó lừa đảo, hãy kiểm tra xem có trong danh sách được liệt kê tại Badbitcoin.org hay không. List này ngày một dài ra nhưng ít nhất những kẻ xấu nhất đã được liệt kê ở đó.

Cách 2: Chuyển coin trước, chuyển hàng sau

“Hãy gửi tôi thanh toán bằng xu ảo sau đó tôi sẽ gửi hàng hóa tới cho bạn”. Những trò lừa đảo dạng từa tựa như vậy cũng giống như các loại lừa đảo chuyển tiền trước. Trong dạng lừa đảo này, bọn lừa đảo sẽ giả vờ như sẽ bán cho bạn một sản phẩm gì đó giá trị với giá rẻ để kích thích lòng tham. Nhưng sau khi chuyển tiền, sẽ chẳng có hàng hóa nào được chuyển đi cả.

Bản chất bán nặc danh của xu ảo, cộng với không thể nào thực hiện đảo ngược giao dịch sẽ làm cho bạn không thể lấy lại tiền đã mất. Hơn nữa, ngay cả các chính phủ sẽ không bảo vệ bạn nếu giao dịch thanh toán được thực hiện bằng xu ảo. Vì vậy nếu chuyển trước bằng xu ảo thì chính là cầm dao đằng lưỡi vậy.

Bọn lừa đảo sẽ tìm mọi cách lấy được lòng tin của bạn bằng chứng minh thư giả hoặc đóng giả là người mà bạn quen. Luôn luôn kiểm tra lại mọi thông tin mà chúng đưa ra. Để vượt qua loại lừa đảo như thế này là hãy tin vào trực giác của bạn và đừng có chịu rủi ro nếu không sẵn sàng chấp nhận mất trắng. Nếu có khả năng và phương thức kiểm tra nhân thân của người bán hàng thì hãy kiểm tra.

Cách 3: Giàu nhanh

Những trò lừa đảo dựa vào giải pháp làm giàu nhanh phát triển chóng mặt trong thế giới của tiền tệ số. Tuy nhiên, rất dễ để nhận ra các trò mèo này. Thông thường, bạn sẽ được hứa hẹn lợi nhuận kếch xù (100x, 1000x, lãi suất hàng tháng to đùng) kèm theo các phương thức tuyển dụng và cả một quy trình truyền bá hình ảnh. Các quy trình dạng như đào tạo bán hàng, rồi yêu cầu bạn tuyển chính bạn bè, người thân, rồi hứa hẹn rằng đầu tư là tuyệt đối không có mạo hiểm và bạn không bao giờ mất đi khoản tiền đã đầu tư. Chúng còn dùng tên tuổi những người nổi tiếng, hoặc người có uy tín, hoặc các tổ chức có uy tín để tạo thêm niềm tin.

Tóm lại, nếu một phương thức kiếm tiền thấy khó có thể tin là thật thì có lẽ không phải là thật đâu. Dù phương thức đó là thế nào, bạn phải nhìn sâu vào phương thức mà khoản đầu tư đó sinh lợi nhuận thực, chứ đừng chỉ nhìn vào khoản tiền bạn nhận lại. Nếu không có lý do rõ ràng để nhìn thấy lợi nhuận được sinh ra như thế nào thì khả năng lừa đảo là rất cao.

Ở Việt Nam chúng ta, dù là vì lý do gì, chúng ta thừa biết một thực trạng của dân trí thấp cộng với Đạo đức con người suy đồi và thối nát. Vì thế rất nhiều bọn cặn bã mà linh hồn đã chết từ lâu. Chúng nấp trong hình bóng con người để đục khoét, giết nốt phần còn lại của nhân tính, bằng cách đi lừa đảo chính đồng bào mình. Đó là lý do vì sao đa cấp, ponzi, lending, gọi vốn bậy, lừa đảo nở như bèo, lên như ốc bươu không thể khống chế nổi.

Cầu Chúa, Cầu Phật, Cầu Thánh Ala, Cầu tất cả các loại thánh thần có tồn tại hoặc không tồn tại bảo vệ cho các bạn. Vì các bạn đang sống thực trong thế giới của Xác Sống thực sự.
Và bộ phim này ở Việt Nam sẽ còn dài. Chẳng biết bao giờ sẽ kết thúc đâu.

Xem thêm:

• Mô hình Ponzi là gì ? Mô hình Kim tự tháp là gì ?
• TenX coin là gì?

Sn_Nour

Tạp chí Bitcoin