Các ngân hàng Mỹ bị cáo buộc hạn chế dịch vụ với crypto theo “Chiến dịch Choke Point 2.0”

Một báo cáo sơ bộ của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) cho biết trong số chín ngân hàng quốc gia lớn nhất, nhiều ngân hàng đã hạn chế hoặc từ chối dịch vụ đối với các doanh nghiệp hợp pháp — bao gồm lĩnh vực tài sản số — dù các hoạt động này không liên quan đến rủi ro tài chính, mà đơn thuần dựa trên ngành nghề kinh doanh.

Chiến dịch Choke Point là gì?

“Chiến dịch Choke Point” là chiến dịch của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ triển khai từ năm 2013, nhằm gây sức ép buộc các ngân hàng coi một số ngành nghề hợp pháp là “rủi ro cao”, dù không có căn cứ tài chính tương ứng.

Chương trình này chính thức chấm dứt năm 2017, nhưng trong cộng đồng crypto, nhiều ý kiến cho rằng một phiên bản mới — được gọi là “Chiến dịch Choke Point 2.0” — đã âm thầm quay trở lại. Theo cáo buộc, các cơ quan liên bang đã không chính thức khuyến cáo ngân hàng tránh cung cấp dịch vụ cho doanh nghiệp crypto. Các tài liệu nội bộ của FDIC công bố đầu năm nay cho thấy tâm lý hoài nghi với crypto trong cơ quan này, làm dấy lên thêm lo ngại.

Các ngành chịu giám sát cao

Bên cạnh crypto, OCC cho biết các doanh nghiệp hợp pháp nhưng bị giám sát gắt gao còn có:

• Khai thác dầu khí

• Khai thác than

• Sản xuất/sở hữu vũ khí

• Nhà tù tư nhân

• Thuốc lá và thuốc lá điện tử

• Giải trí người lớn

Cuộc rà soát của OCC bao gồm chính sách của các ngân hàng:

JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank.

OCC cho biết một số ngân hàng đã áp dụng các giới hạn đặc biệt hoặc quy trình thẩm định nghiêm ngặt đối với khách hàng trong những ngành kể trên, dù hoạt động kinh doanh của họ hoàn toàn hợp pháp.

Lập trường của OCC

Kiểm soát viên Tiền tệ Jonathan V. Gould cho biết các phát hiện này thể hiện cam kết của cơ quan trong việc chấm dứt mọi nỗ lực biến tài chính thành công cụ gây áp lực — dù đến từ phía cơ quan quản lý hay các ngân hàng. OCC sẽ tiếp tục điều tra và buộc các ngân hàng chịu trách nhiệm nếu có sai phạm.

OCC cũng nhấn mạnh báo cáo này chỉ là giai đoạn đầu. Hàng nghìn đơn khiếu nại vẫn đang được xem xét để xác định liệu có xảy ra hành vi phân biệt đối xử phi pháp hay không.

Lập trường mới về crypto

OCC nhìn chung đang dần nới lỏng quan điểm đối với tài sản số:

• Tháng trước, cơ quan xác nhận các ngân hàng lớn được phép ghi nhận crypto trên bảng cân đối kế toán để thanh toán phí mạng blockchain trong các hoạt động ngân hàng hợp lệ.

• Tuần này, OCC tiếp tục cho phép ngân hàng thực hiện các giao dịch “riskless principal” với tài sản số.

• Ngân hàng Mỹ được phép trả phí gas và nắm giữ crypto theo hướng dẫn mới của OCC
• a16z: Ngân hàng Mỹ khởi động “Chokepoint 3.0” bóp nghẹt crypto

Thạch Sanh