Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử bị cáo buộc cho vay rủi ro, không lành mạnh

Updated: 30/04/2023 at 9:29

Theo một hồ sơ được công bố vào ngày 28/4, Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử có trụ sở tại New Jersey đã nhận được lệnh đồng thuận từ Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) yêu cầu giám sát nhiều hơn nữa.

tiền điện tử

Trong hồ sơ, FDIC lập luận rằng Cross River Bank tham gia vào các hoạt động ngân hàng rủi ro hoặc không lành mạnh, vi phạm luật và quy định cho vay công bằng. Thông qua một thỏa thuận liên quan, cơ quan quản lý yêu cầu công ty thực hiện giám sát và kiểm soát chặt chẽ hơn, cũng như sửa đổi.

Lệnh có nội dung:

“Tuy ngân hàng không thừa nhận cũng không phủ nhận nhưng FDIC đã xem xét vấn đề và xác định họ tham gia vào các hoạt động ngân hàng không an toàn hoặc không lành mạnh liên quan đến tuân thủ luật và quy định cho vay công bằng hiện hành khi không thiết lập và duy trì kiểm soát nội bộ, thông tin hệ thống và các thông lệ chấp nhận rủi ro tín dụng thận trọng…”.

Một đại diện của Cross River Bank cho biết hành động này xem xét các hoạt động cho vay của công ty bắt đầu từ năm 2021, thay vì hoạt động kinh doanh thanh toán hoặc tiền điện tử của công ty.

Khủng hoảng ngân hàng Hoa Kỳ thúc đẩy giám sát chặt chẽ hơn

Vì ngân hàng này đã hoạt động được hơn một thập kỷ nên FDIC có thể tăng cường giám sát các tổ chức tài chính như vậy sau hậu quả của cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây.

FDIC trước đó cũng đã đặt câu hỏi với ngân hàng vào năm 2018, yêu cầu công ty điều chỉnh một số thông lệ nhất định và nộp phạt khoảng 642.000 USD.

Cross River Bank nổi tiếng với việc phục vụ và cộng tác với các doanh nghiệp tiền điện tử như Coinbase và Circle.

Có mối liên hệ nào giữa FDIC và tiền điện tử không?

Ngay cả khi các hành động của FDIC không liên quan gì đến hoạt động tiền điện tử của ngân hàng, điều đáng chú ý là do các ngân hàng khác thân thiện với lĩnh vực này như Silvergate Bank và Silicon Valley Bank đã thất bại vào tháng 3/2023.

Nhiều người đang suy đoán các hành động pháp lý tiếp theo có thể khiến khách hàng tiền điện tử của Cross River Bank chấm dứt mối quan hệ hoặc rút tiền với số lượng lớn mặc dù hiện tại chưa có tin tức gì khác.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Minh Anh

Theo AMBCrypto

Được đề cập trong bài viết
Mới cập nhật

Không Tài sản thế giới thực (Real-World Asset – RWA) đang chứng kiến sự hồi phục mạnh mẽ. Trong bối cảnh kỳ vọng về việc cắt giảm lãi suất và làn sóng đầu tư tìm kiếm lợi suất cao, nhiều dự án gắn liền với tài sản ngoài chuỗi blockchain... ...

Trong năm qua, làn sóng bùng nổ của các quỹ ETF Bitcoin được xem là bằng chứng cho thấy Phố Wall đã chính thức “ôm trọn” crypto. Tuy nhiên, các con số thực tế lại cho thấy một bức tranh mong manh hơn nhiều. Ngày 28/10, Vetle Lunde – Trưởng... ...

ETF Solana đã chính thức lên sàn tại thị trường Mỹ và ngay lập tức tạo được tiếng vang lớn. Sản phẩm của Bitwise ghi nhận khối lượng giao dịch lên tới 56 triệu USD chỉ trong ngày đầu tiên, vượt xa hơn 850 ETF khác ra mắt trong năm... ...

Làn sóng ETF altcoin đầu tiên tại Mỹ đã chính thức xuất hiện vào ngày 27/10, đánh dấu một cột mốc lịch sử khi các sản phẩm crypto được quản lý lần đầu tiên mở rộng vượt ra ngoài phạm vi của Bitcoin và Ethereum. Ngay trong ngày giao dịch... ...

Nasdaq OceanPal huy động 120 triệu USD để ra mắt SovereignAI, hợp tác cùng NEAR Foundation phát triển hạ tầng AI và crypto. Công ty OceanPal Inc., niêm yết trên sàn Nasdaq, đã huy động 120 triệu USD thông qua một thương vụ đầu tư tư nhân vào công ty... ...

Ethereum (ETH) bất ngờ trượt xuống dưới ngưỡng 4.100 USD trong phiên giao dịch thứ Ba, mặc dù SharpLink vừa công bố kế hoạch bơm 200 triệu USD giá trị ETH từ kho dự trữ sang mạng Linea, thông qua liên minh chiến lược với EtherFi, EigenLayer và Anchorage. SharpLink... ...

Giá Bitcoin (BTC) tiếp tục duy trì đà tăng trưởng mạnh mẽ, tăng 13% kể từ đợt bán tháo lịch sử do áp lực thanh lý vào ngày 10/10. Tuy nhiên, các phân tích kỹ thuật cho thấy, để xác nhận xu hướng đảo chiều sang tăng giá, Bitcoin cần... ...

Đồng đô la Mỹ từ lâu đã đóng vai trò trung tâm trong hệ thống tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, trước sự phát triển mạnh mẽ của tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), sự bùng nổ của trí tuệ nhân tạo (AI) trong lĩnh vực tài... ...

x402 – một tiêu chuẩn thanh toán gốc Internet dành cho các tác nhân trí tuệ nhân tạo (AI) – đang ghi dấu ấn mạnh mẽ trên toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử, trở thành một trong những sáng kiến được quan tâm và thảo luận nhiều nhất... ...

Ethena (ENA) đang ghi nhận mức giảm gần 2% vào thời điểm cập nhật hôm thứ Ba, kéo dài chuỗi điều chỉnh trong tuần lên xấp xỉ 5%. Đáng lo ngại, sự suy yếu đồng thời của nhu cầu on-chain và dòng tiền từ nhà đầu tư bán lẻ có... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode