Dù crypto hay non-crypto, giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên đều phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước

Phó Thủ tướng Lê Minh Khái ban hành Quyết định 11/2023/QĐ – TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo. Quyết định mới này để thay thế Quyết định 20/2013/QĐ – TTg.

Theo Quyết định, từ 1/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng đồng trở lên phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Hiện nay, Quyết định 20/2013/QĐ-TTg quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng.

Những đối tượng có trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị hơn 400 triệu đồng gồm:

1. Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

– Nhận tiền gửi;

– Cho vay;

– Cho thuê tài chính;

– Dịch vụ thanh toán;

– Dịch vụ trung gian thanh toán;

– Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

– Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

– Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

– Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

– Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

– Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

– Đổi tiền.

2. Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

– Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

– Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

– Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

– Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

– Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Ngoài ra, căn cứ Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, các đối tượng thuộc diện báo cáo phải báo cáo trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng dữ liệu điện tử và trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng văn bản giấy.

Xét riêng về tiền điện tử, cho đến hiện tại, nước ta vẫn chưa có khung quy định cụ thể cho lĩnh vực này. Dẫu vậy, theo quy định mới, cộng đồng crypto Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền từ 400 triệu đồng trở lên cũng sẽ phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

• Phó Thủ tướng Lê Minh Khải chỉ đạo các Bộ làm việc cùng Ngân hàng Nhà nước để tạo khung pháp lý cho tiền điện tử
• Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phân biệt Tiền điện tử – Tiền ảo và tuyên bố đang nghiên cứu khung pháp lý cho tiền ảo

Nguồn: T/H