Các quốc gia cần học hỏi cách mà Nhật Bản điều tiết và quản lý thị trường crypto

Một số quốc gia ở châu Á đang cảm thấy đau đầu vì các quy định cho tiền mã hóa chưa đầy đủ, trong khi những nước khác như Ấn Độ, Trung Quốc và Hàn Quốc, đã đưa ra các quan điểm không chắc chắn hoặc thù địch với tiền crypto. Ngược lại, Nhật Bản đang xây dựng một khuôn khổ rõ ràng về cách trao đổi tiền mã hóa, và các chương trình ICO. Khi làm như vậy, Nhật Bản đang trở thành một điểm nóng cho các sàn giao dịch tiền mã hóa có khả năng tuân thủ các quy tắc nghiêm ngặt của nó, đồng thời cũng tạo ra một khuôn mẫu pháp lý cho phần còn lại của Châu Á noi theo.

Nhật Bản luôn thân thiện với tiền kỹ thuật số, nhưng phải thông qua lần đầu tiên vào năm 2014 khi sàn giao dịch tiền mã hóa tại Tokyo Mt. Gox trở thành mục tiêu của vụ hack Bitcoin lớn nhất từ trước tới nay. Sàn giao dịch này xử lý hơn 70% tất cả các giao dịch Bitcoin trên toàn thế giới. Sau một loạt các biến chứng lộn xộn, nó đã đột ngột ngừng giao dịch vào tháng 2 năm 2017. Sau đó, 650.000 Bitcoin trị giá tới 390 triệu USD (vào thời điểm đó, tương đương với 6 tỷ USD thời điểm hiện tại) đã được báo cáo là mất tích.

Để đối phó với vụ khủng bố tiền tệ khổng lồ, lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), cơ quan quốc tế có trụ sở tại Paris tạo ra các chính sách chống rửa tiền, ban hành “hướng dẫn tiếp cận dựa trên rủi ro đối với tiền mã hóa” trong năm 2015. Báo cáo đề xuất rằng các quốc gia cấp giấy phép trao đổi tiền mã hóa và tuân theo các quy tắc giám sát tương tự như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác hoặc hoạt động kinh doanh chuyển tiền.

Luật mới, thay đổi lớn

ĐƯợc thúc đẩy bởi những mong muốn bảo vệ người tiêu dùng và các khuyến nghị của FATF, Nhật Bản đã sửa đổi Đạo luật Dịch vụ Thanh toán của mình. Bộ luật mới có hiệu lực vào tháng 4 năm 2017, gồm có 2 điều. Điều đầu tiên, nó định nghĩa hợp pháp tiền mã hóa, coi nó là một hình thức thanh toán. (Nhật Bản vẫn chưa xác định Bitcoin là hợp pháp, nhưng thừa nhận rằng bạn có thể sử dụng nó để mua hàng). Thứ hai, luật yêu cầu bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa nào muốn kinh doanh tại Nhật Bản hoặc thu hút công dân tham gia phải đăng ký với cơ quan dịch vụ tài chính quốc gia (FSA).

Do các sàn giao dịch hiện tại cần thời gian để đưa các hoạt động của họ cập nhật với các tiêu chuẩn mới, FSA đã áp dụng hiệu lực đối với tất cả các sàn giao dịch hoạt động trước khi bộ luật có hiệu lực trong thời gian ân hạn 6 tháng để xin giấy phép. Bất kỳ sàn giao dịch nào được áp dụng trong khoảng thời gian đó đều được phép tiếp tục hoạt động trong một khoảng thời gian không xác định trong khi đơn của họ chờ xử lý. Những sàn giao dịch này thuộc danh mục “nhà cung cấp bán lẻ” đặc biệt, nghĩa là họ chưa phải nhà khai thác được cấp phép đầy đủ, ở đâu đó giữa giữa.

Theo luật mới, các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Nhật Bản hiện nay bắt buộc phải chịu trách nhiệm với khách hàng của họ. Họ phải giữ tài sản của khách hàng tách biệt với tài sản của sàn giao dịch, duy trì sổ sách kế toán hợp lý, tiến hành kiểm toán hàng năm, báo cáo kinh doanh và tuân thủ các quy tắc nghiêm ngặt về chống rửa tiền và tìm hiểu thông tin khách hàng.

Sàn giao dịch được cấp phép đầu tiên

Được đăng ký để hoạt động như là một sàn giao dịch ở Nhật Bản là một quá trình dài, các thủ tục liên quan có thể mất đến 6 tháng. FSA đã cấp phép 11 sàn giao dịch đầu tiên vào tháng 9 năm 2017, và tới đầu tháng 12 họ đã cấp phép thêm 4 sàn nữa, vài tuần sau là sàn giao dịch thứ 16 được cấp phép. Vào thời điểm đó, 16 nhà cung cấp dịch vụ vẫn đang có các ứng dụng chờ xử lý và đang trong quá trình nâng cấp các hoạt động nội bộ của nó. Sau đó, vào cuối tháng 1 năm 2018, thảm họa Coincheck xảy ra. Coincheck, một trong những nhà khai thác bán lẻ đã bị tấn công, mất tới 530 triệu USD giá trị token NEM.

Vụ trộm Coincheck thúc đẩy sự giám sát nặng nề hơn. FSA bắt đầu tiến hành kiểm tra tại chỗ cho tất cả các nhà khai thác để tìm ra cầu nối an ninh, và vào tháng 3 năm 2018, FSA đã gửi thông báo trừng phạt đến 7 sàn giao dịch, thậm chí yêu cầu ngừng hoạt động 2 sàn trong 30 ngày.

Theo Asia News Network, FSA đang vật lộn với cách xử lý các nhà khai thác bán lẻ của mình. Việc ngừng hoạt động hàng loạt các sàn giao dịch không đủ tiêu chuẩn quá nhanh đã gây ra phản ứng dữ dội cho khách hàng, nhưng đồng thời, FSA cũng cần phải đảm bảo rằng các kiểm tra bảo mật thích hợp được đặt ra.

Kế hoạch của Nhật Bản là chuyển một phần công việc giám sát trao đổi sàn giao dịch trở thành cơ quan tự điều tiết (SRO) có chức năng tương tự như cách cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) hoạt động tại Hoa Kỳ.

Để kết thúc, vào tháng 4 năm 2018, hiệp hội công nghiệp tiền mã hóa Nhật Bản đã ra mắt. Nhóm mới, bao gồm 16 sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép đầu tiên tại Nhật Bản, sẽ có quyền tạo và thực thi các quy tắc và thiết lập tiền phạt, và cuối cùng phát triển các tiêu chuẩn cho các ICO.

Hợp pháp hóa ICO

Sau khi giải quyết các sàn giao dịch, Nhật Bản chuyển hướng tới thị trường ICO. Quá trình bắt đầu vào tháng 10 năm 2017 khi FSA đưa ra tuyên bố cảnh báo các nhà đầu tư về sự biến động của các token ICO cũng như rủi ro gian lận. Trong tuyên bố đó, FSA cũng làm rõ rằng, tùy thuộc vào cách ICO được cấu trúc (và các token có đặc điểm của tiền mã hóa hay các khoản đầu tư), nó có thể nằm trong phạm vi của Đạo luật Dịch vụ Thanh toán hoặc Công cụ tài chính và đạo luật sàn giao dịch.

Vào tháng 4 năm 2018, trung tâm chiến lược quy tắc tại Đại học Tama đã phát hành một danh sách các hướng dẫn để điều chỉnh ICO. Báo cáo do chính phủ hậu thuẫn cho rằng các dự án của ICO nên nêu rõ ràng cách họ dự định phân bổ tiền. Nó cũng vạch ra các quy tắc để theo dõi tiến độ của một dự án, xác nhận danh tính của người mua và hạn chế giao dịch bên trong. Theo Bloomberg, đề xuất này sẽ do FSA của Nhật Bản cân nhắc và có thể trở thành luật trong vài năm tới.

Nhật Bản vẫn đang giám sát tốt việc các sàn giao dịch ảo của mình và khuôn khổ cho ICO của nó có thể mất thêm vài năm nữa để phát triển hoàn chỉnh. Nhưng, bằng cách làm rõ rất cả các vấn đề liên quan xung quanh một ngành công nghiệp đã hoạt động lâu dài với rất ít hoặc không có sự giám sát, Nhật Bản đang thiết lập giai đoạn cho một tương lai khi tiền mã hóa sẽ đóng một vai trò to lớn hơn trong xã hội.

Nguồn TapchiBitcoin.vn/bitcoinmagazine

Xem thêm:

• Tập đoàn TMĐT Rakuten Nhật Bản thành công ty thanh toán phụ trách kinh doan tiền điện tử.
• Tập đoàn SBI Nhật Bản đầu tư 15 triệu đô la vào công ty ví cứng Tangem.
• Nhật Bản phê duyệt khởi động thử nghiệm Bitcoin Sidechain cho các sàn giao dịch