Top 10 dự án DeFi cần theo dõi vào năm 2021

Hiện tại, có thể nói rằng hầu hết mọi người đều biết tiền điện tử là gì hoặc ít nhất họ đã nghe nói về Bitcoin. Sự quan tâm ngày càng nhiều từ một số tổ chức nổi tiếng nhất trên thế giới đã giúp tăng mức độ phổ biến của Bitcoin. Gần đây, NFT dần trở nên thịnh hành và thậm chí nhiều người nổi tiếng bắt đầu quảng bá chúng, tiếp tục thu hút giới báo chí chính thống tập trung vào không gian tiền điện tử và blockchain. Tuy nhiên, ngoài thành tích cao mọi thời đại gần đây của Bitcoin và niềm đam mê ngày càng tăng với NFT, có lẽ sự phát triển quan trọng nhất trong không gian nằm ở lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) với những thành công không kém phần rực rỡ.

DeFi nhanh chóng trở thành một trong những lĩnh vực trọng tâm thú vị nhất trong không gian. Dưới đây là danh sách 10 dự án DeFi có thể tác động đến tương lai của ngành tài chính.

Aave

Aave là giao thức thanh khoản mã nguồn mở được sử dụng để kiếm lãi từ tiền điện tử thông qua gửi và vay tài sản. Aave là một trong những nền tảng đi đầu trong không gian DeFi và không custody (lưu ký), có nghĩa là Aave không có bất kỳ quyền kiểm soát nào đối với các khóa cá nhân hoặc tiền điện tử của người dùng. Về cơ bản, nền tảng không tương tác trực tiếp với tài sản tiền điện tử của người dùng.

Người dùng tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người đi vay. Người gửi tiền cung cấp thanh khoản để kiếm thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể lựa chọn giữa việc vay theo cách thế chấp cao hoặc thế chấp thấp. Token AAVE cung cấp cho holder khả năng bỏ phiếu cải tiến giao thức Aave. Đồng thời, người dùng stake AAVE có thể kiếm được phí và phần thưởng staking từ giao thức.

Aave là một trong những dự án lớn nhất trong suốt cơn sốt DeFi vào mùa hè năm 2020. Aave cho phép người dùng vay và cho vay với hơn 20 loại tiền điện tử khác nhau, cung cấp nhiều lựa chọn hơn cho người dùng so với các đối thủ cạnh tranh trong không gian và khiến nó trở thành một trong những các dự án DeFi hàng đầu.

Compound

Compound là giao thức lãi suất tự động cho phép người dùng kiếm lãi và vay tiền điện tử. Nền tảng hiện giúp người dùng kiếm lãi và vay 13 loại tiền điện tử khác nhau. Compound cho phép tất cả mọi người gửi token được hỗ trợ trên Ethereum để kiếm lãi từ token của họ hoặc vay một khoản vay có bảo đảm.

Chủ sở hữu token gốc COMP có thể đề xuất các thay đổi đối với giao thức Compound và bỏ phiếu xem có chấp nhận các thay đổi từ holder token khác mà không cần nhóm Compound tham gia hay không. Điều này làm cho nó khác biệt với các giao thức tương tự khác. Người dùng có thể kiếm được token COMP bằng cách gửi tiền điện tử hoặc vay tiền hoặc họ có thể mua chúng từ một số sàn giao dịch. Compound là một trong những đối thủ cạnh tranh lớn nhất của Aave.

Yearn.finance

Yearn.finance sử dụng tự động hóa để giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận của họ từ yield farming (canh tác lợi nhuận). Yield farming là phương thức kiếm phần thưởng và lãi suất từ các loại tiền điện tử bằng cách tìm kiếm lãi suất và giao dịch tốt nhất trên các thị trường cho vay. Yield farming là một quá trình phức tạp, nhưng Yearn.finance sử dụng quy trình tự động hóa để đơn giản hóa quá trình yield farming cho những người không hiểu biết về công nghệ, cho phép họ hưởng lợi từ quá trình canh tác lợi nhuận mà không gặp bất kỳ căng thẳng nào liên quan đến kiến thức kỹ thuật cần thiết. Yearn.finance được thiết lập nhằm giúp tài chính phi tập trung và quá trình yield farming dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư bình thường.

Chainlink

Chainlink là dịch vụ oracle phi tập trung. Các blockchain không thể truy cập dữ liệu tồn tại bên ngoài mạng vì vậy oracle được sử dụng làm nguồn cấp dữ liệu. Chainlink cho phép các nhà đầu tư DeFi có quyền truy cập vào dữ liệu từ bên ngoài. Quyền truy cập vào dữ liệu trong thế giới thực mang lại cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào dữ liệu họ cần để hoàn thành các giao dịch tài chính. Mạng oracle phi tập trung của Chainlink cung cấp đầu vào và đầu ra cho các hợp đồng thông minh trên bất kỳ blockchain nào.

Bằng cách cung cấp quyền truy cập vào dữ liệu trong thế giới thực, Chainlink cải thiện khả năng của các hợp đồng thông minh.

Uniswap

Uniswap nhanh chóng trở thành nền tảng đi đầu trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Uniswap là cơ sở hạ tầng tài chính phi tập trung, không cần niềm tin, cho phép hoán đổi token và cung cấp thanh khoản thông qua các pool thanh khoản. Nền tảng cũng có cấu trúc quản trị mạnh mẽ, cho phép cộng đồng sở hữu giao thức thông qua quyền sở hữu token UNI của Uniswap. Uniswap chủ yếu được xây dựng như một sàn giao dịch phi tập trung trên blockchain Ethereum để hoán đổi token ERC-20.

Để nhìn nhận rõ quá trình thăng tiến nhanh chóng của Uniswap trở thành nền tảng dẫn đầu ngành DeFi, phải xem xét các con số. Tại thời điểm viết bài, khối lượng cao nhất mọi thời đại của Uniswap là hơn 196 tỷ đô la. Cộng đồng bao gồm hơn 72K nhà cung cấp thanh khoản, hơn 39 triệu giao dịch và hơn 200 tích hợp DeFi. Ngoài ra, token UNI nhanh chóng trở thành một trong những token phổ biến nhất trên rất nhiều sàn giao dịch. Hệ thống quản trị và cộng đồng tận tâm của Uniswap cho thấy nền tảng sẽ tiếp tục phát triển và trở nên có ảnh hưởng hơn trong những năm tới.

Serum

Serum là một hệ sinh thái và sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Nền tảng được biết đến với thế mạnh cung cấp chi phí giao dịch thấp và tốc độ vô song. Tốc độ giao dịch và chi phí là hai vấn đề chính mà tài chính phi tập trung phải đối mặt. Bằng cách giải quyết những vấn đề này, Serum tạo nên sự khác biệt và cuối cùng sẽ giúp phát triển các mục tiêu của tài chính phi tập trung cũng như trợ giúp DeFi. Tốc độ giao dịch nhanh chóng và chi phí thấp có thể giúp DeFi được áp dụng hàng loạt.

Serum chạy trên blockchain Solana và không cần sự cho phép, có nghĩa là bạn không cần sự cho phép để tham gia cộng đồng, sử dụng DEX và lợi ích từ hệ sinh thái.

Polkadot

Polkadot là một nền tảng đa chuỗi. Nền tảng hoạt động dựa trên whitepaper do Gavin Wood viết. Gavin Wood trước đây là đồng sáng lập và CTO của Ethereum. Polkadot cho phép chuyển dữ liệu giữa các blockchain được kết nối (được gọi là parachain). Polkadot giúp bạn có thể sử dụng dữ liệu từ các mạng riêng tư, bị hạn chế trên các blockchain công khai.

Polkadot là nền tảng hợp đồng thông minh, tuy nhiên, nhiều nhà phát triển đang sử dụng nó để phát triển các dự án DeFi và xây dựng công cụ DeFi vì nó nhanh và cho phép khả năng mở rộng. Đây là hai khía cạnh mà Ethereum có thể tận dụng để cải thiện. Mục tiêu chính của Polkadot là kích hoạt mạng hoàn toàn phi tập trung, nơi người dùng có toàn quyền kiểm soát.

MakerDAO

MakerDAO là Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) và là một trong những dự án DeFi được công nhận nhiều nhất. Điều này chủ yếu là do mối liên hệ của nó với DAI, một stablecoin có giá trị được gắn với đô la Mỹ và là một trong những stablecoin phổ biến nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử.

DAI là một loại tiền tệ mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng vào bất cứ lúc nào. Maker cho phép khóa DAI trên nền tảng của họ và kiếm được tỷ lệ tiết kiệm DAI do cộng đồng Maker thiết lập. Giao thức Maker, còn được gọi là hợp đồng thông minh cung cấp năng lượng cho DAI, do chủ sở hữu token quản trị MKR của Maker quản trị. Maker là một hệ sinh thái tiền điện tử và có hơn 400 ứng dụng, dịch vụ đã tích hợp với stablecoin DAI. Bao gồm ví, các dự án và nền tảng DeFi, trò chơi blockchain…

Orion Protocol

Nhiệm vụ của Orion Protocol là giải quyết một số vấn đề lớn nhất trong DeFi bằng cách hợp nhất thị trường tiền điện tử. Dự án DeFi này đang xây dựng cửa ngõ đầu tiên cho toàn bộ thị trường. Mục tiêu là “tổng hợp mọi CEX, DEX và pool hoán đổi thành một nền tảng phi tập trung”, tạo kết nối giữa các sản phẩm DeFi khác nhau trong không gian.

Bản chất dàn trải của thị trường tiền điện tử như hiện nay đã chia cắt DeFi và tài chính truyền thống. Bằng cách tạo điểm vào mà toàn bộ thị trường tài sản kỹ thuật số có thể được truy cập ở một nơi, giao thức này về mặt lý thuyết có thể được sử dụng để tạo cầu nối giữa tiền điện tử, tài chính truyền thống và tài sản trong thế giới thực.

Synthetix

Synthetix là một giao thức thanh khoản tự mô tả như “xương sống cho giao dịch phái sinh trong DeFi”. Với hơn 2 tỷ đô la tài sản khóa trong giao thức, Synthetix đang nhanh chóng trở thành một dự án DeFi hàng đầu. Synthetix cho phép giao dịch và staking trên nền tảng của nó.

Chủ sở hữu token SNX có quyền quản trị trong cơ cấu của Synthetix. Token SNX sẽ cung cấp cho holder quyền loại bỏ các thành viên DAO được chọn và phủ quyết quyết định của các thành viên được chọn trong một số trường hợp.

Tài chính trong tương lai

Các dự án DeFi được liệt kê trong bài viết này chỉ là một số trong rất nhiều dự án sẵn sàng tác động đến tương lai của ngành tài chính. Rõ ràng không gian DeFi tiếp tục phát triển và cung cấp các giải pháp sáng tạo hơn cho những vấn đề của tài chính tập trung. Tóm lại, tương lai của tài chính là phân cấp.

• Thống đốc BoE tin rằng CBDC sẽ mở ra “kỷ nguyên mới” cho ngành ngân hàng
• Nền tảng DeFi InstaDApp huy động được 10 triệu đô la tiền tài trợ từ Standard Crypto và Andre Cronje
• Nhà sản xuất ví cứng Ledger huy động thành công 380 triệu đô la trong vòng Series C để tập trung vào DeFi

Minh Anh

Theo Hackernoon