Rửa tiền crypto đạt 82 tỷ USD năm 2025, mạng lưới tiếng Trung tăng mạnh

Updated: 28/01/2026 at 14:00

Hoạt động rửa tiền bằng crypto đã mở rộng mạnh mẽ trong 5 năm qua, trong đó các mạng lưới sử dụng tiếng Trung nổi lên như một trụ cột quan trọng của nền kinh tế ngầm toàn cầu, theo nghiên cứu mới từ công ty phân tích blockchain Chainalysis.

Báo cáo ước tính hơn 82 tỷ USD đã chảy qua các kênh rửa tiền on-chain trong năm 2025, tăng mạnh so với khoảng 10 tỷ USD vào năm 2020. Chainalysis cho rằng đà tăng này không chỉ đến từ thanh khoản ngày càng lớn của thị trường crypto, mà còn từ sự chuyên nghiệp hóa của các dịch vụ rửa tiền, vốn hoạt động công khai trên các nền tảng nhắn tin và nhiều blockchain khác nhau.

Các mạng lưới rửa tiền sử dụng tiếng Trung (CMLN) hiện chiếm khoảng 20% tổng hoạt động rửa tiền đã được nhận diện. Theo Chainalysis, dòng tiền đổ vào các mạng lưới này tăng nhanh gấp hàng nghìn lần so với các sàn giao dịch tập trung hay các giao thức DeFi kể từ năm 2020, khi tội phạm ngày càng né tránh những nền tảng nơi tài sản có thể bị phong tỏa.

Riêng trong năm 2025, Chainalysis xác định ít nhất 16,1 tỷ USD đã được xử lý bởi các CMLN, thông qua khoảng 1.800 ví hoạt động và sáu nhóm dịch vụ cốt lõi. Hệ sinh thái này bao gồm các môi giới “running point” cung cấp quyền truy cập ban đầu vào tài khoản ngân hàng và ví sàn giao dịch, các mạng lưới “money mule” quy mô lớn, các bàn OTC phi chính thức và những dịch vụ được gọi là “Black U”, nơi crypto “bẩn” được giao dịch công khai với mức chiết khấu.

Ở trung tâm hệ sinh thái là các “nền tảng bảo chứng” hoạt động trên Telegram, đóng vai trò trung gian ký quỹ và trung tâm uy tín, kết nối người mua và người bán dịch vụ rửa tiền. Ngay cả khi một số kênh riêng lẻ bị triệt phá, các nhà cung cấp dịch vụ vẫn nhanh chóng chuyển sang kênh khác, giúp hoạt động tổng thể gần như không bị gián đoạn.

Tốc độ và quy mô phát triển của các mạng lưới này cho thấy mối liên hệ sâu với các tổ chức tội phạm ngoài đời thực, bao gồm các đường dây lừa đảo và nhóm tội phạm mạng. Dù các lệnh trừng phạt và cảnh báo gần đây đã làm gia tăng giám sát, Chainalysis nhận định rằng rửa tiền dựa trên crypto đã tiến hóa thành một ngành dịch vụ ngầm mang tính toàn cầu, có khả năng thích nghi nhanh trước áp lực từ cơ quan thực thi pháp luật.

Vương Tiễn

Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, CoinPhoton.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.

Được đề cập trong bài viết
Mới cập nhật

Bitcoin đã giảm giá sau khi mỗi chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) mới bắt đầu làm việc, dữ liệu cho thấy, trong khi Kevin Warsh đưa ra những tín hiệu trái chiều về chính sách đối với các tài sản rủi ro. Bitcoin (BTC) có thể... ...

Ripple [XRP] đã chứng kiến hơn 1,10 tỷ token được các cá voi tái phân bổ chỉ trong một tuần, báo hiệu một sự thay đổi mạnh mẽ trong hành vi của các chủ sở hữu lớn. Sự chuyển dịch này phản ánh mức giảm đáng kể trong nguồn cung... ...

Căng thẳng địa chính trị giữa Mỹ và Iran đã làm gia tăng biến động, thúc đẩy các nhà giao dịch giảm thiểu rủi ro. Đáng chú ý, dòng vốn đã xoay vòng sang các đồng stablecoin như một động thái phòng thủ. Dòng tiền trên sàn Binance đã phản... ...

Canada đang tiến gần hơn đến việc cấm các khoản quyên góp chính trị được thực hiện bằng tiền điện tử, khi các nhà lập pháp tại Ottawa thắt chặt các quy tắc xung quanh cách thức dòng tiền chảy vào các cuộc bầu cử. Điều đó diễn ra sau... ...

Công ty Strategy của Michael Saylor đã mua 3.273 Bitcoin với giá 255 triệu USD trong khoảng thời gian từ ngày 20 đến 26 tháng 4, nâng tổng số lượng nắm giữ lên 818.334 BTC. Strategy của Michael Saylor, tổ chức sở hữu Bitcoin công khai lớn nhất thế giới,... ...

Ether (ETH) đã tăng hơn 10% trong tháng 4, đạt mức cao nhất là 2.430 USD trong tháng này giữa bối cảnh sự lạc quan của thị trường quay trở lại. Biểu đồ ETH/USD hàng ngày. Nguồn: TradingView Tuy nhiên, trong cùng thời kỳ đó, Ethereum Foundation, một tổ chức... ...

Đợt tăng giá vào tháng 4 của Bitcoin đã bộc lộ sự thiếu đồng nhất rõ rệt giữa hành động giá và hành vi của các quỹ ETF. Giá của đồng tiền mã hóa này đã leo lên mức 79.000 USD vào ngày 22 tháng 4, trong khi dòng vốn... ...

Thị trường thậm chí còn chưa đi được nửa chặng đường của quý 2, nhưng những dự báo về mục tiêu cuối quý đã bắt đầu nóng lên. Từ góc độ kỹ thuật, đà tăng trưởng này là hoàn toàn hợp lý. Sau khi tổng vốn hóa thị trường tiền... ...

Hơn 35 công ty tiền mã hóa đã gây áp lực buộc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phải chính thức hóa hướng dẫn về môi giới DeFi mà cơ quan này vừa ban hành. Trong bức thư dài 3 trang, nhóm do tổ chức vận... ...

Thị trường tiền mã hóa đã giành lại mốc 2.500 tỷ đô la với một số altcoin có hiệu suất vượt trội so với thị trường chung. Bitcoin [BTC] đang tiến gần đến mốc 80.000 đô la, cho thấy sự chuyển dịch sang tâm lý tích cực trong thị trường... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode