PBoc Trung Quốc đang gắn cờ các tài khoản liên quan đến trader tiền điện tử lớn

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC), ngân hàng trung ương của quốc gia, đang gắn cờ các tài khoản có liên quan đến các trader tiền điện tử lớn trong đợt đàn áp mới nhất, theo hãng tin địa phương WuBlockchain.

Động thái này là một phần của chiến dịch trấn áp rộng rãi hơn đối với hoạt động rửa tiền ở Trung Quốc. Đầu năm nay, PBoC đã khởi động nỗ lực xóa bỏ các khoản thu nhập bất hợp pháp và hợp tác với các ngân hàng địa phương của đất nước để chia sẻ thông tin tài khoản và chi tiết giao dịch nhằm ngăn chặn sự gia tăng của các quỹ bất hợp pháp, trong đó tiền điện tử là một phần ở Trung Quốc.

Đối mặt với gánh nặng là các đại lý tiền điện tử OTC của Trung Quốc — hoặc các công ty thực hiện giao dịch bên ngoài thị trường công khai (chẳng hạn như trên các sàn giao dịch tiền điện tử) và thường giao dịch với số tiền lên đến hàng triệu đô la.

Báo cáo cho biết một số tài khoản OTC tiền điện tử đã được đưa vào “danh sách đen” do PBoC duy trì và bị cấm sử dụng thẻ do ngân hàng phát hành trong ba năm tới hoặc thực hiện các giao dịch trực tuyến trong năm năm tới. Các quy tắc này áp dụng cho tất cả các tài khoản nằm trong danh sách đen và không giới hạn đối với tài khoản tiền điện tử.

Quy trình cụ thể là, sau khi hệ thống rủi ro của ngân hàng đã gắn cờ và hạn chế các giao dịch từ một tài khoản nhất định, nó sẽ báo cáo tài khoản đó cho một chi nhánh khu vực của PBoC. Điều này đảm bảo rằng thông tin liên quan đến các tài khoản trong danh sách đen sau đó sẽ được chia sẻ cho tất cả các ngân hàng Trung Quốc, do đó ngăn các đại lý OTC mở tài khoản mới ở các địa điểm khác.

Thiếu quy tắc thống nhất

Báo cáo cho biết, động thái này sẽ dẫn đến việc nhiều đại lý tiền điện tử OTC phải đóng cửa hoạt động kinh doanh của họ vì lo ngại hậu quả.

Tuy nhiên, một số nhà quan sát trong ngành nói rằng danh sách đen không áp dụng cho các giao dịch mua bán tiền điện tử đơn giản. “Các giao dịch tiền điện tử thông thường không phải là bất hợp pháp và chỉ những giao dịch liên quan đến tiền bẩn và tài sản bất hợp pháp mới bị đóng băng”, theo báo cáo.

Tuy nhiên, việc thiếu các quy tắc thống nhất giữa tất cả các ngân hàng sẽ có nghĩa là một doanh nghiệp OTC sẽ bị đưa vào danh sách đen bất kể tính hợp pháp của nó, báo cáo lưu ý. Trung Quốc cũng không có luật cụ thể về tiền điện tử, khiến loại tài sản này trở thành một khu vực xám hợp pháp và do đó dễ bị các ngân hàng cá nhân phán xét.

Đối với Trung Quốc, cuộc đàn áp tiền điện tử thật trớ trêu khi xem xét sự phát triển của nó trong các loại tiền kỹ thuật số được nhà nước hậu thuẫn. Một mặt, quốc gia này đang thúc đẩy ra mắt đồng nhân dân tệ kỹ thuật số — phiên bản kỹ thuật số của tiền pháp định quốc gia — và đang tiến hành thử nghiệm ở các khu vực nông thôn và các dịch vụ chia sẻ taxi. Nhưng các loại tiền điện tử công khai như Bitcoin là một điều không nên. Hoặc có lẽ đó là tất cả một phần của kế hoạch của nó.

• Trung Quốc có lợi thế là người đầu tiên trong cuộc đua tiền tệ kỹ thuật số, theo PBOC
• Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC) đã hoàn thành thiết kế tiền kỹ thuật số “cấp cao nhất”

Annie

Theo Decrypt