Cuộc cách mạng từ Vàng đến Fiat đến Bit Gold và cuối cùng là Bitcoin

Tiền giúp giải quyết được vấn đề về khả năng hạn chế trong việc theo dõi tất cả các mối quan hệ và trao đổi kinh tế giữa người với người, điều này gây khó khăn cho tất cả mọi người khi muốn đặt lòng tin vào một mối quan hệ nào đó dù có yêu thích đến mức nào đi chăng nữa.

Nó đã hạn chế hoạt động của con người đối với các gia đình, thị tộc và bộ lạc trong một thời gian dài, nhưng khi các nhóm và dân số phát triển, giải pháp, để có thể giao dịch và thực hiện thương mại với các nhóm và thị tộc không thân thiết, là sử dụng sản phẩm thứ ba được định giá bởi cả hai bên giao dịch: tiền.

Các đặc điểm chính của tiền giúp nó giữ được vai trò này và được con người đánh giá cao là bởi nó khan hiếm, bền vững, tốn nhiều công sức để làm ra, di động, có thể phân chia được, có thể thay thế và chuyển nhượng.

Vàng

Nhiều sản phẩm đã được con người sử dụng như tiền tệ, từ các công cụ bằng đá đến hàng hóa, vỏ sò, vải vóc, vật nuôi và kim loại. Trong đó, vàng là kim loại quý đã trở thành hình thức tiền tệ, giúp lưu trữ giá trị được mặc định trong hơn 7000 năm.

Vàng có đặc tính tuyệt vời bởi nó được mọi người đánh giá đồng đều và nó khan hiếm, bền vững, tốn nhiều công sức để khai thác, di động, có thể phân chia được, có thể thay thế và chuyển nhượng. Tuy nhiên, khi các làng và thành phố phát triển thành các quốc gia, việc mở rộng quy mô khai thác vàng ngày càng trở nên khó khăn.

Do đó, để có thể mở rộng quy mô lưu trữ và vận chuyển vàng dễ dàng hơn, những người thợ vàng, những người trở thành holder và dịch vụ lưu trữ theo yêu cầu, bắt đầu sử dụng các ghi chú đại diện cho nguồn dự trữ của họ, độc quyền hoặc của bên thứ ba, như một hình thức tiền tệ lưu hành. Những tổ chức này cuối cùng đã trở thành ngân hàng trong thời hiện đại, họ đã phát hành tiền giấy được hỗ trợ bởi vàng.

20 đô la trong những năm 1800 do Ngân hàng thương mại Virginia phát hành

Fiat

Khi xã hội tiến đến giai đoạn phức tạp hơn, các hệ thống ngân hàng phát triển hơn, nhiều ngân hàng đã phát hành một số loại tiền tệ, với các chính sách và kiểu dáng khác nhau để hỗ trợ cho nguồn dự trữ của họ.

Vào đầu thế kỷ 20, Cục Dự trữ Liên bang đã ra đời và hợp nhất tất cả các giấy bạc và phát hành tiền theo luật, nhưng vẫn sử dụng vàng làm tài sản cứng hỗ trợ.

Sau cuộc khủng hoảng bắt đầu vào năm 1929, chính phủ liên bang Hoa Kỳ đã đặt một áp lực lớn nhằm tăng chi tiêu và phát hành tiền tệ để cố gắng kích thích nền kinh tế. Đây là một phương thức hoạt động mới của kế hoạch tập trung đã trở nên phổ biến vào thời điểm đó và cho đến tận ngày nay, được thúc đẩy bởi John Maynard Keynes.

Vấn đề là nhu cầu hỗ trợ từng tờ đô la bằng vàng trở thành một sự ràng buộc, vì vậy, vào năm 1933, chính phủ Hoa Kỳ đã quyết định đưa ra nghị định chấm dứt tiêu chuẩn vàng và buộc dân chúng từ bỏ vàng và chuyển nó cho Cục Dự trữ Liên bang.

Sắc lệnh 6102 chấm dứt tiêu chuẩn vàng đối với công chúng nói chung và tịch thu vàng từ tất cả người Mỹ.

Tiêu chuẩn vàng đã kết thúc đối với công chúng nói chung, nhưng trong Thế chiến II, vào năm 1944, Thỏa thuận Bretton Woods giữa các quốc gia đã ra đời, thiết lập một giao dịch cố định giữa các loại tiền tệ quốc tế, trong đó đồng đô la là trung tâm và vàng ở Cục Dự trữ Liên bang được coi như tài sản cuối cùng hỗ trợ nó. Điều này có nghĩa là vàng vẫn được ủng hộ, mặc dù công chúng nói chung không có quyền tiếp cận nó, vì chỉ có các ngân hàng trung ương của các quốc gia tham gia mới có đặc quyền đó.

Nhưng, nếu tiêu chuẩn vàng có thể bị phá vỡ đối với công chúng, tại sao không kết thúc nó hoàn toàn đối với tất cả mọi người? Đó chính xác là những gì Nixon đã làm vào năm 1971.

“Cú sốc Nixon” là cú đánh cuối cùng đối với bất kỳ loại giấy bạc hỗ trợ bằng tài sản thực nào, tạo ra tiền tệ fiat thuần túy: Hoa Kỳ quyết định chấm dứt thỏa thuận Bretton Woods và xác định rằng, nếu mọi người đã sử dụng tiền mà không có khả năng đổi lấy vàng, điều đó có nghĩa là hoàn toàn không cần thiết phải hạn chế phát hành bởi sự hạn chế của dự trữ vàng.

Từ đó trở đi, chỉ có niềm tin hoàn toàn vào Hoa Kỳ nói chung, hay Cục Dự trữ Liên bang nói riêng, mới đảm bảo sự khan hiếm của tiền tệ. Và ngay sau đó, lạm phát đã xảy ra.

Thế kỷ đầu đầu tiên của Cục Dự trữ Liên bang. Nguồn: Shifting Mandates

Vì một số người vẫn nhầm lẫn điều này nên cần làm rõ rằng cả tiền của Hoa Kỳ cũng như phần lớn các nước trên thế giới, đều không được hỗ trợ bởi bất cứ điều gì ngoài lời hứa của các chính trị gia và chủ ngân hàng trung ương rằng tiền của họ sẽ rất bền vững.

Bit Gold

Vấn đề của tiền tệ fiat không chỉ là nó dễ bị lạm phát, mà nó còn được điều hành bởi các bên thứ ba. Các bên thứ ba được ủy thác, chẳng hạn như ngân hàng thương mại, là lỗ hổng bảo mật vì họ giữ tiền và tài sản, dữ liệu cá nhân của mọi người, quản lý mọi thứ trên các máy chủ tập trung và chúng có thể bị hack hoặc có thể lừa đảo hoàn toàn.

Đây là lý do tại sao trong nhiều thập kỷ qua, cypherpunks đã nghiên cứu các cách để ngăn chặn khả năng tạo tiền tệ từ các chính trị gia và ngân hàng trung ương, để giảm thiểu rủi ro của cơ quan con người, đảm bảo sự khan hiếm, nhưng trong các hệ thống máy tính toàn cầu không cần cấp phép.

Một trong những nỗ lực là Bit Gold của Nick Szabo.

Dựa trên nghiên cứu về nguồn gốc của tiền tệ, Bit Gold của Szabo tìm cách tái tạo các đặc tính của vàng, nhưng trong các mạng ngang hàng không được phép kỹ thuật số. Mục tiêu của nó là tạo ra vàng bằng cách tạo ra sự khan hiếm kỹ thuật số, và loại bỏ nhu cầu tin tưởng vào bên thứ ba để hệ thống có thể an toàn và có thể mở rộng về mặt xã hội.

Cách thức hoạt động của nó là bằng một mạng lưới các node giải một câu đố toán học cần nhiều năng lực tính toán. Khi câu đố kỹ thuật số được giải, proof of work được ghi vào một sổ cái phân tán để người tham gia giải nó có thể hold và chuyển nó cho bất cứ ai mà họ muốn.

Khi thời gian trôi qua, tất cả các bằng chứng được tạo ra, vàng kỹ thuật số, có thể được ghép lại thành các bó giống như thỏi vàng thật. Những thỏi này có thể được sử dụng để tạo và hỗ trợ các token, hoặc các coin bit gold, có thể phân chia được và có thể thay thế được, do đó được sử dụng làm tiền tệ.

Lời giải thích của Nick szabo về cơ chế của Bit Gold

Cấu trúc này phần lớn mang lại cho Bit Gold tất cả các tính năng mong muốn về sự khan hiếm, độ bền, chi phí, tính di động, tính phân chia, tính thay thế và khả năng chuyển nhượng, nhưng trong một mức thiết lập tối thiểu hóa niềm tin.

Bitcoin

Tuy nhiên, Bit Gold chưa bao giờ được triển khai thực sự bởi nó vẫn còn có hai trở ngại: Nó cần một thị trường tối thiểu hóa niềm tin để có thể biến các PoW bất thường thành các bó hoặc các thỏi đồng nhất và nó phụ thuộc vào một sổ cái phân tán của các tiêu chuẩn tài sản trong một mạng ngang hàng thông thường của các node có khả năng chịu lỗi thấp, khiến nó dễ bị tấn công như các nỗ lực trước đây được thực hiện bởi các cypherpunks đối với tiền tệ kỹ thuật số.

Các giải pháp cho hai vấn đề này đã được Satoshi Nakamoto trình bày khi ông tạo ra Bitcoin.

Giao diện người dùng Bitcoin đầu tiên tháng 1 năm 2009

Bitcoin đã giải quyết vấn đề bằng cách tạo một lối tắt bởi các node tạo ra các PoW và trực tiếp thưởng cho họ một lượng token cố định, được gọi là bitcoin, vào tài khoản của họ, thay vì hold PoW không đúng quy cách.

Tính bảo mật của sổ cái phân tán với các tiêu đề thuộc tính đã được giải quyết bằng cách làm cho sổ cái trở thành vấn đề điện toán được giải quyết bởi tất cả các node gửi giao dịch mới đến tất cả các node và sau đó hash chúng thành các khối dữ liệu và đặt hash vào một chuỗi liên tiếp của các khối khác, do đó tạo ra một blockchain trên mạng.

Tập hợp các giải pháp mà Satoshi đã phát minh được gọi là sự đồng thuận Nakamoto, do tính chất và lợi ích của PoW dựa trên máy móc, được đảm bảo bảo mật cao hơn nhiều so với tất cả các hệ thống trước đó.

Với những đổi mới này, Bitcoin đã trở thành hệ điều hành tối thiểu hóa niềm tin đầu tiên trên thế giới có tất cả các tài sản được mọi người tìm kiếm để sử dụng như tiền.

Dislaimer: Đây là thông tin cung cấp dưới dạng blog cá nhân, không phải thông tin tổng hợp hay lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

• Bitcoin có thể là tài sản tạo ra thu nhập tốt nhất trong năm nay và đợt halving tiếp theo của Bitcoin có là điều gây thất vọng so với năm 2016?
• Tại sao giá Bitcoin có thể đạt $9K trong 16 ngày trước khi halving?