Chainlink chuẩn bị trở thành “xương sống” cho tài chính truyền thống: Jefferies

Chainlink đang được đánh giá có thể trở thành nền tảng cốt lõi cho tài chính truyền thống khi các thị trường vốn ngày càng ứng dụng hạ tầng blockchain, theo báo cáo của ngân hàng đầu tư Jefferies sau cuộc trao đổi với đồng sáng lập Chainlink, Sergey Nazarov.

Mạng oracle phi tập trung này kết nối các hợp đồng thông minh với dữ liệu thực tế và hệ thống ngoài chuỗi, cho phép triển khai các ứng dụng nâng cao như thanh toán tài sản token hóa, bảo hiểm tham số và nhắn tin xuyên chuỗi. Jefferies nhận định LINK, token gốc của Chainlink, sẽ hưởng lợi khi quá trình token hóa tăng tốc.

Tính đến tháng 9, Chainlink đã cung cấp dữ liệu cho các tài sản trị giá 103 tỷ USD, tăng mạnh so với 23 tỷ USD đầu năm 2024, hỗ trợ hơn 2.500 dự án. Các quan hệ hợp tác với tổ chức như SWIFT, DTCC, Euroclear và JPMorgan cho thấy Chainlink đang đóng vai trò kết nối giữa crypto và tài chính truyền thống.

Quá trình token hóa — biến tài sản thực thành token kỹ thuật số có thể lập trình — thúc đẩy nhu cầu về hạ tầng có thể kết nối an toàn giữa môi trường on-chain và off-chain. Chainlink đáp ứng nhu cầu này thông qua Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) và các Decentralized Oracle Network (DONs), hỗ trợ thanh toán và tự động hóa theo thời gian thực trong lĩnh vực tài chính, bảo hiểm và chuỗi cung ứng.

Jefferies cho biết mặc dù việc áp dụng tài sản số vẫn còn ở giai đoạn đầu, các dự án thí điểm token hóa đang nhanh chóng tiến đến triển khai thực tế. LINK được sử dụng để thanh toán dịch vụ, vận hành node và staking, vì vậy nhu cầu gia tăng về hạ tầng Chainlink có thể mang lại quyền lợi kinh tế trực tiếp cho người nắm giữ token.

Trong khi các đối thủ như LayerZero và Pyth tồn tại, Jefferies đánh giá lợi thế đi đầu và hiệu ứng mạng của Chainlink có thể tạo ra lợi thế cạnh tranh bền vững trong hạ tầng blockchain. Giá trị tài sản token hóa hiện ước tính đạt 30 tỷ USD (không tính stablecoin), tăng 253% so với đầu năm. Khi token hóa giúp giảm chi phí vận hành và tăng tính thanh khoản, ngân hàng dự đoán các nhà đầu tư tổ chức sẽ dịch chuyển sang các lớp thanh toán dựa trên blockchain, đặt Chainlink vào trung tâm chuyển đổi.

Ngày 29/9, Chainlink công bố 24 tổ chức tài chính và hạ tầng thị trường, bao gồm DTCC, SWIFT và Euroclear, tham gia sáng kiến cải tiến quy trình xử lý corporate actions. Hệ thống tích hợp trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ sổ cái phân tán (DLT) để cung cấp dữ liệu corporate actions có cấu trúc, xác thực, đa ngôn ngữ, trực tiếp vào hệ thống hiện có, giảm thời gian xử lý từ ngày xuống còn phút.

Theo báo cáo Asset Servicing 2025 của Citi, ngành tài chính toàn cầu hiện chi khoảng 58 tỷ USD mỗi năm cho các corporate actions như cổ tức, sáp nhập, chia tách cổ phiếu, với tỷ lệ tự động hóa dưới 40%. Sáng kiến mới dựa trên thí điểm năm 2023, khi Chainlink, SWIFT, Euroclear và một số ngân hàng thử nghiệm cách các mô hình ngôn ngữ lớn xử lý thông báo không cấu trúc và xuất bản “golden record” chuẩn lên blockchain.

Ở giai đoạn 2, Chainlink Runtime Environment (CRE) xác thực đầu ra AI, chuyển đổi thành thông điệp chuẩn ISO 20022 truyền qua mạng SWIFT. CCIP của Chainlink phân phối bản ghi đã xác thực trên hệ sinh thái blockchain của DTCC và nhiều mạng blockchain khác, cho phép các nhà quản lý, hệ thống hậu giao dịch và hợp đồng thông minh truy cập đồng thời. Các bên tham gia, gồm UBS, BNP Paribas Securities Services, ANZ, Wellington Management và DBS Bank, đã thử nghiệm hệ thống đạt gần như đồng thuận hoàn toàn giữa các mô hình AI, đồng thời hỗ trợ công bố đa ngôn ngữ, mở rộng khả năng áp dụng đa khu vực pháp lý.

• Chainlink Proof of Reserve được Crypto Finance tích hợp vào ETP
• Chainlink mở rộng ra ngoài DeFi với các tiêu chuẩn tích hợp TradFi

Vương Tiễn