Các ngân hàng Anh bị phạt 66 tỷ đô la vì gian lận bảo hiểm; Bitcoin vẫn tệ như vậy?

Nguyên nhân Bitcoin vượt trội so với hệ thống ngân hàng là vì nó có thể cắt giảm một số thành phần không cần thiết mà mọi người sử dụng từ trước đến nay. Một thập kỷ trước, BTC được hình thành để loại bỏ những tổ chức trung gian tài phiệt và cho phép mọi người giao dịch trực tiếp với nhau. Mặc dù chúng tôi chưa hoàn toàn đạt được điều đó, nhưng lỗ hổng trong cách các ngân hàng làm việc và lấy lợi nhuận của người tiêu dùng ngày càng khoét sâu hơn.

Ngân hàng lớn bị phạt tích lũy

Ngoài tiền đề đơn giản là Bitcoin gửi tiền nhanh hơn và rẻ hơn so với chuyển khoản ngân hàng tương đương thì còn có một số khía cạnh khác khiến tiền điện tử được ưu ái. Các cơ quan quản lý, đặc biệt là từ Hoa Kỳ, liên tục nói về hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố nhưng họ thực sự bắt đầu tiếp cận Bitcoin gần hơn thay vì đánh bại nó bằng mọi cách.

Các ngân hàng hàng đầu thế giới khác đã bị phạt trên 300 tỷ đô la trong thập kỷ qua vì hành vi kinh hoàng và thiếu chuyên nghiệp. Con số hoành tráng đó còn hơn cả toàn bộ vốn hóa thị trường tiền điện tử, tuy nhiên, các nhà quản lý vẫn băn khoăn về một chút Bitcoin.

Theo các số liệu, những khoản tiền phạt đó là do một loạt các hành vi phạm tội bất chính bao gồm lạm dụng thế chấp, vi phạm thuế, giao dịch nội gián, chênh lệch AML, chứng khoán độc hại, thao túng lãi suất và vi phạm bảo vệ người tiêu dùng.

Theo đồng sáng lập Avichal Garg của Electric Capital, người đã ghi lại những phát hiện gây sốc này, Vương quốc Anh đã phạt các ngân hàng 66 tỷ đô la chỉ trong tuần này.

1/ A large institutional investor asked me why people will trust Bitcoin over banks.

I showed the following data: The big banks have been fined upwards of $300B in the last decade for all sorts of appalling behavior.

US-only violation tracker:https://t.co/U1CayCoWFN

👇 pic.twitter.com/lwgo9FeZWU

— Avichal Garg (Electric Capital) ⚡ (@avichal) September 11, 2019

“1/ Một nhà đầu tư tổ chức lớn đã hỏi tôi tại sao mọi người sẽ tin tưởng Bitcoin hơn ngân hàng.

Tôi đưa họ các dữ liệu sau: Các ngân hàng lớn đã bị phạt lên tới 300 tỷ đô la trong thập kỷ qua vì tất cả các loại hành vi kinh hoàng.

Chỉ theo dõi vi phạm tính riêng ở Hoa Kỳ:”

Vụ bê bối tốn kém nhất trong lịch sử tài chính của Vương quốc Anh đã đến hồi đầu tuần khi cuộc tranh chấp bảo hiểm bảo vệ thanh toán dịu xuống. Các ngân hàng và tổ chức tài chính đã bán mạnh ‘sự bảo vệ’ này với mục đích bù đắp các khoản nợ phải trả. Như giám đốc chính sách Dominic Lindley tại New City Agenda, một nhóm dịch vụ tài chính có trụ sở tại London đã chỉ ra:

 “Một ai đó trong các ngân hàng phải biết rằng sản phẩm không chỉ đắt, mà còn đắt đến nỗi ngay cả khi khách hàng đưa ra yêu cầu đầy đủ, nó cũng sẽ không đủ chi phí bảo hiểm”.

Trong một trường hợp, hoa hồng được ngân hàng trả cho nhân viên của mình để bán PPI là 87% phí bảo hiểm và lợi nhuận quá lớn đến nỗi các công ty đã sẵn sàng chịu rủi ro phạt tiền vì bán nhầm.

Garg tiếp tục tiết lộ vào đầu năm nay, các ngân hàng Barclays, Citigroup, J.P. Morgan, MUFG và Royal Bank của Scotland đã bị phạt 1.2 tỷ đô la vì gian lận thị trường ngoại hối giao ngay đối với 11 loại tiền tệ.

Tin Bitcoin, đừng tin các ngân hàng

Danh sách này tiếp tục dài thêm và các ngân hàng rõ ràng đã đặt lợi nhuận lên trên tất cả những thứ khác, bao gồm cả các khách hàng của họ. Sự tin tưởng vào các ngân hàng rõ ràng kém đi và công nghệ đột phá như Bitcoin có thể là giải pháp vì nó không đáng tin cậy. Garg kết luận:

 “Các ngân hàng như tổ chức hiện đang rối loạn chức năng. Thay vì tạo ra giá trị trước và kiếm tiền sau, giờ đây họ chỉ tồn tại để kiếm tiền – thông qua bất kỳ phương tiện cần thiết nào. Vì vậy, rất ít người tin tưởng vào ngân hàng”.

•  Giá Bitcoin có thể về mức $ 8K khi xuất hiện nhiều cuộc di cư on-chain lớn
• 3 cách Bitcoin âm thầm phát triển mạnh mẽ theo từng ngày

Thùy Trang

    Tạp chí Bitcoin | Newsbtc