Cơ quan tài chính Hàn Quốc siết ngoại lệ rút tiền trên sàn crypto sau vụ lừa đảo hàng loạt

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết sẽ siết chặt các quy tắc ngoại lệ trong hệ thống trì hoãn rút tiền của các sàn giao dịch tiền mã hóa, sau khi phát hiện các tài khoản liên quan đến lừa đảo được cấp miễn trừ chiếm phần lớn tổn thất liên quan đến lừa đảo qua điện thoại.

Quy tắc thống nhất nhằm hạn chế lạm dụng các ngoại lệ trì hoãn rút tiền

FSC cho biết hôm thứ Tư rằng khuôn khổ được tăng cường, được phát triển cùng với Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) và Liên minh Sàn Giao dịch Tài sản Số (DAXA), sẽ áp đặt các tiêu chuẩn thống nhất về thời điểm người dùng có thể bỏ qua việc trì hoãn rút tiền.

Cơ quan quản lý cho biết các sàn giao dịch trước đây đã áp dụng tiêu chí ngoại lệ riêng mà không có tiêu chuẩn tối thiểu rõ ràng, tạo ra các lỗ hổng cho phép các đối tượng xấu nhanh chóng chuyển tiền nếu họ đáp ứng các yêu cầu dễ dàng như tuổi tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.

Từ tháng 6 đến tháng 9 năm 2025, các tài khoản được miễn trừ trì hoãn rút tiền chiếm 59% số tài khoản gian lận và 75,5% tổn thất liên quan tại các sàn giao dịch tiền mã hóa, FSC cho biết.

FSC cho biết theo các quy tắc mới, các sàn giao dịch phải đánh giá các yếu tố như tần suất giao dịch, lịch sử tài khoản và số tiền gửi và rút khi xác định xem người dùng có đủ điều kiện được miễn trừ trì hoãn rút tiền hay không.

Cơ quan quản lý cho biết thay đổi này dự kiến sẽ làm giảm mạnh số lượng người dùng đủ điều kiện được miễn trừ. FSC cho biết một mô phỏng cho thấy tỷ lệ người dùng đủ điều kiện được miễn trừ sẽ giảm xuống khoảng 1% theo các quy tắc mới, nhưng không cung cấp cơ sở để so sánh.

FSC cho biết họ cũng sẽ tăng cường giám sát người dùng được cấp miễn trừ thông qua kiểm tra định kỳ, bao gồm xác minh nguồn tiền, và bằng cách xây dựng hệ thống để theo dõi hoạt động rút tiền đáng ngờ.

Cơ quan quản lý bổ sung rằng họ sẽ tiếp tục xem xét các quy tắc để ngăn chặn các phương pháp lách luật mới và điều chỉnh khi cần thiết.

Động thái này bổ sung vào nỗ lực rộng hơn của các cơ quan quản lý Hàn Quốc nhằm siết chặt giám sát các sàn giao dịch tiền mã hóa sau các sự cố gần đây.

Vào thứ Ba, FSC đã yêu cầu các sàn giao dịch đối chiếu sổ cái nội bộ với tài sản nắm giữ thực tế cứ sau năm phút, sau khi một cuộc thanh tra liên quan đến lỗi thanh toán của Bithumb phát hiện ra những khoảng trống trong hệ thống kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro.

Vào ngày 29 tháng 1, Hàn Quốc đã mở rộng việc xem xét cấp phép tiền mã hóa để bao gồm các sàn giao dịch và các cổ đông lớn.