Yearn Finance là viên ngọc thô của Cronje

Không gian tiền điện tử và công nghệ sổ cái phi tập trung (DLT) đang nóng lên ngay bây giờ, cả về giá trị và sự phát triển.

Tổng vốn hóa thị trường đạt 1,7 nghìn tỷ đô la vào tháng trước. Riêng Bitcoin đã chiếm 1 nghìn tỷ đô la. Hơn nữa, theo dữ liệu từ CoinMarketCap, số lượng các dự án hiện đang ở mức 8.697.

Ngoài ra, một phân tích gần đây của The Block Research tiết lộ không gian DeFi là khu vực phát triển nhanh nhất của thị trường. Đây là sau khi tổng giá trị đã khóa (TVL) trong không gian tăng gấp 3 lần trong năm nay.

Thật vậy, mức độ phổ biến của không gian DeFi gia tăng bắt nguồn từ sự phát triển ấn tượng trong không gian, một phần do Yearn Finance của Andre Cronje dẫn đầu. Như đã đưa tin, nhà phát triển DeFi cũng được DeFi Prime vinh danh là Nhân vật DeFi của năm 2020.

Bài viết này sẽ đi sâu vào dự án Yearn Finance hàng đầu của Cronje, về việc ra mắt bản phát hành công bằng tiên phong của nó, tìm hiểu sâu hơn về các vault (kho tiền) nổi tiếng và khám phá cách tiếp cận “thử nghiệm trong sản phẩm” để phát triển.

Bản phát hành công bằng

Ra mắt vào ngày 17 tháng 7 năm 2020, Yearn Finance là nền tảng đề xuất chính cho “mùa hè DeFi” năm ngoái. Nền tảng được phát triển trên mạng Ethereum và là câu trả lời của Cronje cho thế giới ràng buộc lỏng lẻo của staking trên DeFi.

Vào thời điểm đó, việc khám phá và nghiên cứu rất nhiều pool staking trong không gian đã tốn đáng kể thời gian và nguồn lực. Điều này khiến những người mới sử dụng tiền điện tử không thể tiếp cận không gian.

Ý tưởng của Cronje là biến Yearn trở thành trung tâm cho tất cả các pool trong không gian, có nghĩa là những yield farmer (người canh tác lợi nhuận) chỉ cần đến một nơi. Mặc dù không phải là ý tưởng hoàn toàn mới, nhưng Yearn cũng có thêm điểm nhấn nhỏ: mô hình phát hành công bằng.

YFI có nguồn cung tối đa chỉ 30.000 token. Không giống như nhiều token gốc của nền tảng khác, bao gồm cả BTC, YFI đã cung cấp tất cả token này ngay từ đầu.

Tuy nhiên, điều thực sự độc đáo với YFI là tất cả mọi người, bao gồm Cronje, những nhà phát triển khác và người tham gia Yearn đều có cơ hội nhận được phần như nhau. Các nhà phát triển không dành riêng token nào cho chính họ.

Thật vậy, điều này ngay lập tức khiến nền tảng trở nên nổi tiếng và cộng đồng DeFi đặt tên cho phương pháp tiếp cận là “Mô hình phát hành công bằng”. Nguồn cung tối đa kể từ đó đã mở rộng lên 36.666 token, sau một cuộc bỏ phiếu của cộng đồng để thưởng cho các nhà phát triển.

Mùa hè đáng nhớ

Nhưng tất nhiên, việc phát hành ban đầu và nguồn cung tương đối nhỏ đã làm nên điều kỳ diệu đối với giá của YFI.

YFI/USDT 6 tháng | Nguồn: TradingView

Ban đầu được định giá chỉ dưới 30 đô la nhưng YFI đã tăng vọt lên đến 40.000 đô la cho mỗi token trong vòng chưa đầy 2 tháng. Điều này đưa vốn hóa thị trường của nó lên hơn 1,3 tỷ đô la.

Sau 6 tháng, YFI xếp hạng thứ 58 trong số 8.697 loại tiền điện tử, theo vốn hóa thị trường của nó. Hơn nữa, nền tảng hiện có TVL xấp xỉ 310 triệu đô la, mang lại cho nó vị trí thứ 18 trong không gian DeFi tại thời điểm viết bài.

Chắc chắn, mô hình phát hành công bằng là mới lạ với ý định đáng ngưỡng mộ và là nguyên nhân chính đáng cho sự phổ biến của nền tảng.

Tham gia vào các Vault

Nền tảng của Yearn bao gồm một số yếu tố. Đầu tiên là bảng Tỷ lệ phần trăm hàng năm (APY) hiển thị lãi suất hàng năm có sẵn thông qua staking trong một số pool cho vay trên không gian DeFi.

Yearn đặt bảng này theo kích thước APY trong một sản phẩm có tên Earn, cho phép người dùng nhanh chóng và dễ dàng xem tỷ giá tốt nhất. Nhưng các sản phẩm hàng đầu của nền tảng là Vault.

Yearn Vault là một tập hợp các chiến lược đầu tư nhằm mục đích trích ra mức thu nhập cao nhất so với tất cả các pool cho vay được liên kết với nền tảng. Chúng hoạt động bằng cách tự động chọn các pool Earn hàng đầu hoặc thông qua chiến lược tùy chỉnh và đầu tư tiền của người dùng.

Về cơ bản, Vault tự động hóa quy trình yield farming (canh tác lợi nhuận). Thật vậy, các sản phẩm thực sự đơn giản hóa quy trình kiếm tiền trên DeFi, giảm bớt đường cong học tập vốn trước đây là một rào cản gia nhập.

Theo đó, đây là lý do chính tại sao nền tảng này lại rất phổ biến. Trên thực tế, gần đây, Yearn đã đưa vào bản nâng cấp một sản phẩm khác có tên Zap, gói tất cả những điều trên vào chỉ với một cú nhấp chuột.

Mặc dù thuật ngữ thường được kết hợp với cả Yearn và DeFi đôi khi có vẻ phức tạp, nhưng Yearn đã thực sự xuất sắc trong quá trình đơn giản hóa.

Tuy nhiên, bất chấp những thành tựu to lớn trong quá trình phát triển 9 tháng qua, Yearn vẫn chỉ là một thử nghiệm như thường được chính Cronje nhấn mạnh.

Thử nghiệm trong sản phẩm

Điều này có thể được nhìn rõ qua câu nói nổi tiếng “Tôi thử nghiệm trong sản phẩm” của Cronje. Về cơ bản, nhà phát triển khẳng định sự phát triển của Yearn và nền tảng hiện có đều là thử nghiệm.

Anh ấy nói rõ điều này trên Twitter:

“Khi tôi xây dựng phần mềm, tôi xây dựng nó cho chính mình. Nếu bạn khăng khăng muốn tương tác với nó, hãy cẩn thận, sẽ có lỗi”.

Tuy nhiên, điều này như muốn nhắm đến một số “nhà đầu tư” của nền tảng, hay như anh ấy gọi họ là “vượn”, những người nhanh chóng chỉ trích nhà phát triển sau khi bị khai thác hoặc phát hiện ra lỗi.

Thật vậy, Cronje gần đây đã viết về trải nghiệm của mình trong một bài viết trên Medium, điều này cũng thúc đẩy lạm phát nguồn cung nói trên để thưởng cho các nhà phát triển của Yearn.

Trong khi những “nhà đầu tư” như vậy có khả năng chỉ tham gia vì tiền, họ có thể lập luận rằng việc thử nghiệm trong quá trình sản xuất sẽ khiến người dùng tiếp xúc rủi ro nguy hiểm.

Mới tháng trước, một hacker đã khai thác một trong những vault của Yearn trị giá 11 triệu đô la, trong khi hacker này chỉ lấy đi 2,8 triệu đô la. Một số nền tảng DeFi khác theo cách tiếp cận của Cronje cũng đã bị khai thác.

Trong đó phải nhắc đến SushiSwap (SUSHI), Alpha Finance Labs (ALPHA) và CREAM Finance (CREAM). Tuy nhiên, kiểm tra một thí nghiệm tốt không phải là xem xét sự hoàn hảo trong thí nghiệm, mà là cách nó thích ứng với thông tin mới.

Tất cả các dự án nói trên đều xuất phát từ những cuộc tấn công đó và vẫn còn tiếp tục hoạt động cho đến ngày nay.

Tương lai của tài chính

Trên thực tế, Cronje được ca ngợi không chỉ vì Yearn mà còn vì sự trợ giúp của anh ta trong việc điều tra tất cả các vụ khai thác được đề cập ở trên. Cuối cùng, ấn phẩm nổi tiếng tập trung vào DeFi – DeFi Prime đã gọi Cronje là Nhân vật DeFi của năm 2020.

Hơn nữa, không chỉ các bản vá lỗ hổng làm cho những nền tảng này mạnh hơn, mà cả Cronje và Yearn đều đang khuyến khích một lĩnh vực phụ mới trong DeFi: bảo hiểm nền tảng.

Đối với điều này, Cronje và Yearn Finance có thể sẽ tiếp tục dẫn đầu không gian DeFi, cả thông qua phát triển công nghệ và phát triển các ý tưởng mới.

Nói một cách chân thực nhất, Yearn Finance có thể là tương lai của ngành tài chính, giống như nhà tài phiệt người Pháp DeFiGod từng gọi là “Tương lai của Pháp”.

• Nhà cung cấp thanh khoản Curve thu nhập bất thường 3 triệu đô la từ vụ khai thác Yearn Finance 11 triệu đô la
• Nhà sáng lập Yearn Finance đưa ra gợi ý về Vault V2
• Giá Bitcoin chạm $51K khi Thượng viện Hoa Kỳ thông qua gói kích thích 1,9 nghìn tỷ đô la

Minh Anh

Theo Beincrypto