Quốc hội Mỹ xem xét về các Cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang trong Đạo luật mới năm 2020

Khi Quốc hội đang chuẩn bị cho kì nghỉ lễ, đây là một cái kết phù hợp cho năm 2019, đáng chú ý là phản ứng của các nhà lập pháp Hoa Kỳ đối với việc giới thiệu Dự án Libra của Facebook, rằng một dự luật đã xuất hiện sẽ cung cấp một khung pháp lý sâu rộng cho các tài sản kỹ thuật số bao gồm cả tiền điện tử.

Dự luật có tên gọi là “Đạo luật tiền điện tử năm 2020”, và mục đích là để làm rõ các cơ quan liên bang nào quản lý tài sản kỹ thuật số, để yêu cầu các cơ quan này thông báo cho công chúng về bất kỳ giấy phép, chứng nhận hoặc đăng ký nào cần thiết để tạo hoặc giao dịch các tài sản đó, và các mục đích khác.

Cân nhắc ban đầu của dự luật quy định như sau:

(1) Gán định nghĩa về “Cơ quan quản lý tài sản kỹ thuật số liên bang” hoặc “Cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang” cho ba cơ quan – Ủy ban giao dịch hàng hóa kỳ hạn (CTFC), Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) và Mạng khống chế tội phạm tài chính (FinCEN) .

(2) Chia tài sản kỹ thuật số thành ba loại khác nhau: tiền điện tử, hàng hóa tiền điện tử và chứng khoán tiền điện tử.

(3) Cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang được phân công một trong các loại và được xác định là cơ quan chính phủ duy nhất có thẩm quyền điều chỉnh:

(a) CFTC – hàng hóa tiền điện tử;

(b) SEC – chứng khoán tiền điện tử;

(c) FinCEN – tiền điện tử.

(4) Mỗi Cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang được yêu cầu cung cấp và cập nhật danh sách tất cả các giấy phép, chứng nhận hoặc đăng ký cần thiết để tạo hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số cho công chúng.

(5) Yêu cầu Bộ trưởng Bộ Tài chính, thông qua FinCEN, thiết lập các quy tắc tương tự như các tổ chức tài chính về thẩm quyền theo dõi các giao dịch tiền điện tử.

Bảng phân tích về cách mỗi thuật ngữ được xác định trong dự luật được liệt kê bên dưới:

Hàng hóa tiền điện tử

Hàng hóa tiền điện tử được định nghĩa là: hàng hóa hoặc dịch vụ kinh tế mà a) có tính chất có thể thay thế được toàn bộ hoặc đáng kể, b) thị trường đối xử không liên quan đến việc ai sản xuất hàng hóa hoặc dịch vụ và c) dựa trên blockchain hoặc sổ cái mật mã phi tập trung.

Tiền điện tử

Tiền điện tử được định nghĩa là đại diện của tiền tệ Hoa Kỳ hoặc các công cụ phái sinh tổng hợp nằm trên một blockchain hoặc sổ cái mật mã phi tập trung. Các loại được bao gồm trong định nghĩa này là:

(1) các đại diện hoặc các công cụ phái sinh tổng hợp đó là các tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ dự trữ được thế chấp hoàn toàn trong tài khoản ngân hàng tương ứng, chẳng hạn như stablecoin.

(2) các công cụ phái sinh tổng hợp được xác định bởi các oracle phi tập trung hoặc hợp đồng thông minh; và được thế chấp bằng hàng hóa tiền điện tử, các loại tiền điện tử khác hoặc chứng khoán tiền điện tử.

Chứng khoán tiền điện tử

Chứng khoán tiền điện tử có nghĩa là tất cả các khoản nợ, vốn chủ sở hữu và các công cụ phái sinh còn lại trên một blockchain hoặc sổ cái mật mã phi tập trung, với một ngoại lệ. Đối với một công cụ phái sinh tổng hợp – được vận hành và đăng ký với Bộ Tài chính với tư cách là một doanh nghiệp về dịch vụ tiền, được vận hành tuân thủ tất cả Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và tất cả các yêu cầu chống rửa tiền, chống khủng bố và sàng lọc khác của Văn phòng Kiểm soát tài sản nước ngoài và Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính.

Oracle phi tập trung

Một “oracle phi tập trung” có nghĩa là một dịch vụ gửi và xác minh dữ liệu trong thế giới thực từ các nguồn bên ngoài blockchain và gửi thông tin đó cho các hợp đồng thông minh nằm trong blockchain, do đó kích hoạt việc thực hiện các chức năng được xác định trước của hợp đồng thông minh.

Stablecoin được hỗ trợ dự trữ

Một stablecoin được hỗ trợ dự trữ được định nghĩa là: một đại diện tiền tệ do Hoa Kỳ hoặc chính phủ nước ngoài phát hành dựa trên một blockchain hoặc sổ cái mật mã phi tập trung, và được hỗ trợ hoàn toàn bởi loại tiền đó trên cơ sở một-một và được thế chấp hoàn toàn trong một tài khoản ngân hàng tương ứng.

Stablecoin tổng hợp

Thuật ngữ “stablecoin tổng hợp” có nghĩa là một tài sản kỹ thuật số, không phải là một stablecoin được bảo đảm dự trữ, nó ổn định so với giá trị của một loại tiền tệ hoặc tài sản khác; và dựa trên một blockchain hoặc sổ cái mật mã phi tập trung.

Các cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang được chọn: SEC, CFTC và FinCEN

Vì ba cơ quan quản lý được định nghĩa là cơ quan quản lý tài sản kỹ thuật số mới trong chính phủ Liên bang, đây không phải là dấu hiệu đầu tiên cho thấy có thể có một vai trò chung giữa họ đối với loại tài sản mới này theo cách tương tự như Cục Dự trữ Liên bang, FDIC và OCC phối hợp các nỗ lực của họ trong quy định đối với các tổ chức tài chính lớn nhất của quốc gia. Vào ngày 11 tháng 10, các nhà lãnh đạo của mỗi cơ quan quản lý này đã viết một tuyên bố chung về các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số liên quan đến nghĩa vụ của họ theo BSA.

FinCEN thiết lập các quy tắc theo dõi giao dịch

Dự luật sẽ yêu cầu Bộ trưởng Bộ Tài chính, hành động thông qua FinCEN, sẽ ban hành các quy tắc để yêu cầu mỗi loại tiền điện tử (bao gồm cả stablecoin tổng hợp) cho phép theo dõi các giao dịch tiền điện tử và những người tham gia vào các giao dịch đó theo cách tương tự với theo yêu cầu của các tổ chức tài chính đối với các giao dịch tiền tệ.

Vào tháng 10, CFTC, FinCEN và SEC đã làm việc cùng nhau để đưa ra tuyên bố chung về các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Dự luật này, nếu được thông qua, sẽ củng cố thêm cách thức các cơ quan này cùng tồn tại với tư cách là ba “Cơ quan quản lý tiền điện tử liên bang” chịu trách nhiệm điều tiết tài sản kỹ thuật số.

Mặc dù nhiều doanh nghiệp có thể đã coi các cơ quan quản lý truyền thống của SEC và CFTC là các công cụ điều tiết tài chính kỹ thuật số mới, thì FinCEN – một bộ phận trong Kho bạc Hoa Kỳ – thường được coi là một cơ quan thực thi pháp luật hơn là một cơ quan quản lý dịch vụ tài chính truyền thống. Giám đốc FinCEN, ông Kenneth Blanco, gần đây đã lưu ý tại Hội nghị chuyên đề về Blockchain ở New York vào ngày 15 tháng 11 năm 2019, dành cho các kỳ thi FinCEN:

“Bạn có thể nói với giám khảo của bạn và / hoặc cơ quan quản lý của bạn ví dụ như FinCEN, cách bạn giảm thiểu rủi ro … xác định hoạt động đáng ngờ và tuân thủ các yêu cầu báo cáo và lưu giữ hồ sơ – bao gồm Quy tắc Funds Travel. Bạn có thể tin vào việc được hỏi về vấn đề này trong một kỳ thi”.

Dưới đây là một bản thảo về dự luật và bằng cách chỉ rõ năm 2020, có khả năng là sau khi cập nhật bởi dữ liệu đầu vào từ ngành công nghiệp, chúng ta có thể thấy nó được giới thiệu vào năm mới.

• Fed Hoa Kỳ khám phá CBDC và ảnh hưởng của nó với hệ thống tiền tệ
• FED sẽ cho in mới 425 tỷ đô la trong năm tới, con số gấp 3 lần giới hạn thị trường của Bitcoin

Thủy Tiên

Tạp chí Bitcoin | Forbes