Goldman Sachs bổ nhiệm trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số mới trong ván cược blockchain là tương lai của thị trường tài chính

Goldman Sachs đang đổi mới phương thức thúc đẩy tương lai kỹ thuật số của Wall Street.

Công ty đã bổ nhiệm Mathew McDermott, giám đốc quản lý điều hành hoạt động cấp vốn nội bộ của ngân hàng đầu tư làm trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số toàn cầu vào tháng trước.

Mathew McDermott – Trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số toàn cầu của Goldman Sachs

Quyết định bổ nhiệm này có nghĩa là bộ mặt mới nhất của blockchain và tiền điện tử ở Wall Street không phải là một nhà truyền bá Bitcoin phi thực tế hay người sáng lập start-up phô trương, mà là một nhà quản lý 46 tuổi dày dạn kinh nghiệm của thị trường tài chính. McDermott thay thế Justin Schmidt, cựu trader được đào tạo tại MIT và là người điều hành nhóm tài sản kỹ thuật số của Goldman kể từ năm 2018.

Tuy nhiên, McDermott, sống tại London, có tầm nhìn cấp tiến đối với thị trường tương lai trong đó tất cả tài sản tài chính của thế giới đều nằm trên sổ cái điện tử và các hoạt động ngày nay yêu cầu đội ngũ nhân viên ngân hàng và luật sư hùng hậu như phát hành lần đầu ra công chúng và phát hành nợ phần lớn có thể được tự động hóa.

“Trong vòng 5 đến 10 năm tới, bạn có thể thấy hệ thống tài chính nơi tất cả tài sản và nợ đều có nguồn gốc từ blockchain, với tất cả các giao dịch đều diễn ra tự nhiên trên chuỗi. Vì vậy, những gì bạn đang làm hôm nay trong thế giới thực nếu được kỹ thuật số hóa thì sẽ tạo ra hiệu quả rất lớn. Và đó có thể là các đợt phát hành nợ, chứng khoán hóa, khởi tạo cho vay. Về cơ bản, bạn sẽ có một hệ sinh thái thị trường tài chính kỹ thuật số, các tùy chọn khá phong phú”.

Những chuyển động của Goldman được theo dõi chặt chẽ trong các nhóm kết nối blockchain và tiền điện tử vì những người ủng hộ cho rằng bất kỳ điều gì ngân hàng làm đều ảnh hưởng đến việc áp dụng rộng rãi công nghệ. Báo cáo từ bộ phận quản lý đầu tư và tiêu dùng của Ngân hàng gần đây gây bức xúc cho cặp song sinh Winklevoss (đồng sáng lập sàn giao dịch Gemini) do tuyên bố Bitcoin không phải là một loại tài sản.

Khi sự cường điệu và tin tức truyền thông về không gian hạ nhiệt, một cuộc khảo sát toàn cầu của Deloitte cho thấy các nhà lãnh đạo doanh nghiệp ngày càng tin tưởng sổ cái phân tán bao gồm cả blockchain sẽ có tác động thực sự. Các ứng dụng doanh nghiệp từng là điểm sáng khi tài trợ cho các start-up liên quan đến blockchain đã giảm 28% vào năm ngoái, từ 4,3 tỷ đô la của năm 2018, theo CB Insights.

Tại Goldman, McDermott đang mở rộng đội ngũ của mình, tăng gấp đôi số nhân viên, trong đó chủ yếu đến từ châu Á và châu Âu. Ông cũng đã thu hút nhân tài từ đối thủ cạnh tranh lớn như Oli Harris – trưởng bộ phận chiến lược tài sản kỹ thuật số của Ngân hàng JPMorgan Chase.

Harris đã tham gia vào kế hoạch JPM Coin, tiền kỹ thuật số đầu tiên của ngân hàng được công bố vào năm ngoái nhằm cách mạng ngành công nghiệp thanh toán toàn cầu. Ông từng là phó chủ tịch phụ trách Quorum, nền tảng blockchain dựa trên Ethereum làm cơ sở cho JPM Coin.

Trong cuộc phỏng vấn đầu tiên với tư cách là trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số, McDermott cho biết ông có những mục tiêu ngắn hạn và những dự án đầy tham vọng hơn. Là một người thực dụng và thích cạnh tranh, ông hy vọng các dự án của mình đều có thể đạt được thành tựu và mang lại giá trị thương mại rõ ràng cho Goldman và các đối tác.

Ông nói, điều đầu tiên là thúc đẩy cấp thiết hệ thống tài chính như các thỏa thuận mua lại, được gọi là thị trường repo, chuyển sang kỹ thuật số. Các ngân hàng và quỹ đầu cơ dựa vào nguồn vốn ngắn hạn cho các hoạt động hàng ngày và hơn 1 nghìn tỷ đô la thường chảy qua thị trường mỗi ngày.

“Trong lĩnh vực tài chính chứng khoán và repo, nếu bạn theo dõi thì sẽ thấy chúng đã đến lúc để chuẩn hóa. Có rất nhiều quy trình kế thừa mà tài sản thế chấp di chuyển qua đó khiến chúng không hiệu quả về chi phí, vì vậy bằng cách tận dụng công nghệ sổ cái phân tán, bạn có thể chuẩn hóa các quy trình để quản lý tài sản thế chấp trên toàn hệ thống và có một quy trình giải quyết hiệu quả hơn nhiều theo thời gian thực”.

Trong vai trò trưởng bộ phận tài chính tài sản chéo toàn cầu trước đây, McDermott đã giúp gây quỹ cho các hoạt động giao dịch của Goldman bằng cách khai thác repo, các thị trường khác, phát hành nợ. Kiến ​​thức chuyên môn đó giúp ông có được vị trí hiện tại. Ông gia nhập Goldman vào năm 2005 từ Morgan Stanley.

Thậm chí, McDermott đang xem xét cách công nghệ sổ cái có thể được sử dụng trong các thị trường tín dụng, thế chấp khổng lồ và cả khả năng các thị trường giao dịch có thể chuyển sang định dạng này.

Nhưng điều quan trọng đối với bất kỳ nỗ lực nào trong số này là xây dựng sự đồng thuận với các ngân hàng khác, các nhà đầu tư tổ chức và cơ quan quản lý. Ông cho biết công nghệ này sẽ chỉ phát triển khi thu hút được lượng lớn người dùng quan trọng trên toàn thế giới tài chính, đồng thời hợp tác với các tập đoàn trong ngành là cách tốt nhất về phía trước.

Với cách tiếp cận đó, McDermott dành nhiều thời gian để nói chuyện với các công ty khác như JPMorgan và Facebook – mạng xã hội gần đây đã thay đổi chiến lược tiền điện tử để xoa dịu các nhà quản lý.

Ông thậm chí còn gợi ý dự án của Goldman trong quan hệ hợp tác với JPMorgan có khả năng liên quan đến cách những nỗ lực công nghệ non trẻ của hai ngân hàng có thể hoạt động cùng nhau. JPMorgan đã tạo ra JPM Coin, được gắn với đồng đô la Mỹ, để thanh toán cho các giao dịch chuyển sang blockchain.

Goldman hiện cũng đang thẩm tra khả năng tạo đồng tiền của riêng mình. McDermott cho biết:

“Chúng tôi đang khám phá khả năng thương mại của việc tạo token thuật số dựa trên fiat của riêng mình, nhưng còn rất sớm khi chúng tôi tiếp tục làm việc thông qua các trường hợp sử dụng tiềm năng.”

Nếu McDermott cuối cùng thành công, bản chất của toàn bộ hệ sinh thái sinh lợi bao gồm nhân viên ngân hàng, luật sư và nhân viên văn phòng sẽ vĩnh viễn không hoạt động.

“Tất nhiên, câu trả lời trung thực là với bất kỳ tiến bộ công nghệ nào, sẽ có sự gián đoạn đối với hiện trạng”.

Thông qua đó, ông trích dẫn các doanh nghiệp, như các công ty lưu ký (custody) đang tích cực nắm lấy tương lai bằng cách đầu tư vào các dự án.

Mặc dù McDermott không nói liệu cá nhân ông có sở hữu bất kỳ loại tiền điện tử nào hay không, nhưng tầm nhìn của ông có thể là sự cổ vũ trong thế giới tiền điện tử. Kể từ những ngày bùng nổ của Bitcoin cách đây vài năm, sự quan tâm đã chuyển từ các nhà đầu tư bán lẻ giàu có sang các tổ chức lớn.

“Chắc chắn một số khách hàng tổ chức của chúng tôi đã nhận được lợi ích từ việc khám phá làm thế nào họ có thể tham gia vào không gian này. Càng chắc chắn cảm giác như có sự hồi sinh mức độ quan tâm đến tiền điện tử”.

• Pump niêm yết đã trở lại: BAL tăng vọt 25% sau khi được niêm yết trên Binance
• Goldman Sachs tuyên bố không có bất kỳ mối quan hệ nào với Will Meade, người cố gắng bơm XRP hồi đầu tháng
• Goldman Sachs không nghĩ rằng Bitcoin là điều lớn lao tiếp theo

Thùy Trang

Theo CNBC