FINRA yêu cầu mức phạt 70 triệu đô đối với Robinhood sau quá trình điều tra

Hôm qua (30/6), Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) thông báo mức tiền phạt lên đến 70 triệu đô la đối với nền tảng giao dịch Robinhood dựa trên kết quả của cuộc điều tra, trong đó họ yêu cầu 57 triệu đô la cho chính cơ quan quản lý và 12,6 triệu đô la tiền bồi thường cho một số khách hàng nhất định.

FINRA cáo buộc Robinhood đã gây ra “tác hại đáng kể và lan rộng” cho hàng nghìn người dùng và “mắc lỗi giám sát hệ thống” kể từ đầu tháng 9 năm 2016.

Jessica Hopper, giám đốc thực thi của FINRA cho biết:

“Mức phạt đưa ra trong trường hợp này là mức phạt cao nhất mà FINRA từng áp dụng, phản ánh phạm vi và mức độ nghiêm trọng của hành vi mà Robinhood gây ra, bao gồm cả việc FINRA phát hiện Robinhood đã truyền đạt thông tin sai lệch và gây hiểu lầm cho hàng triệu khách hàng của mình”.

Thông tin sai lệch mà FINRA đã đề cập đến bao gồm các cáo buộc Robinhood đã trình bày sai về các giao dịch margin, lượng tiền mặt của người dùng trong tài khoản, rủi ro mất mát trong các giao dịch quyền chọn, sức mua của người dùng và thông tin về các lệnh call margin.

Theo FINRA, “Robinhood không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc, nhưng đồng ý với các phát hiện của FINRA”.

FINRA cho biết Robinhood phải bồi thường 7 triệu đô la cho những khách hàng bị ghi số dư tiền mặt âm không chính xác trong tài khoản của họ.

Cơ quan quản lý đề cập đến Alexander Kearns, một người dùng 20 tuổi đã tự tử vào tháng 6 năm 2020 sau khi nhìn thấy số dư trong tài khoản của anh ta âm hơn 730.000 đô la do sự sai sót của Robinhood. Ngoài ra, FINRA đã ra yêu cầu Robinhood trả hơn 5 triệu đô la cho những người dùng bị ảnh hưởng bởi việc ngừng hoạt động từ năm 2018 đến năm 2020, cáo buộc rằng nhiều người dùng đã mất tới hàng chục nghìn đô la trong các giao dịch mà nền tảng này không thể thực hiện trong thời gian thị trường biến động đáng kể.

Các mức phạt mà FINRA đưa ra dường như đều căn cứ vào các chính sách của Robinhood và hiển nhiên là công ty đã không thể cung cấp bức tranh rõ ràng về dữ liệu thị trường cho khách hàng.

FINRA cho biết từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 12 năm 2020, Robinhood đã không báo cáo hàng nghìn khiếu nại của người dùng cho FINRA sau tất cả các vấn đề nêu trên. Ngoài ra, quy trình chấp thuận cho khách hàng giao dịch quyền chọn của Robinhood là dựa trên các thuật toán thay vì “nguyên tắc công ty”, dẫn đến sự chấp thuận hàng nghìn người dùng không đáp ứng điều kiện của Robinhood hoặc tài khoản của họ lẽ ra phải bị gắn cờ.

Kết quả cuộc điều tra của FINRA được đưa ra khi Robinhood đang có kế hoạch tiến tới IPO. Tuy nhiên, công ty hiện đang chịu sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Robinhood ban đầu dự định ra mắt IPO trong tháng này nhưng đã hoãn sang tháng 7.

• DOGE đạt mức ATH mới, Robinhood gặp sự cố trong thời gian tăng giá của đồng coin
• Robinhood và Coinbase vượt qua TikTok trở thành ứng dụng hàng đầu trên App Store

Ông Giáo

Theo Cointelegraph