Cơ quan quản lý tài chính New York (NYDFS) vừa kêu gọi các ngân hàng áp dụng công cụ phân tích blockchain nhằm tăng cường giám sát rủi ro liên quan đến tiền điện tử. Động thái này cho thấy lo ngại rằng các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng tiếp xúc nhiều hơn với tài sản số.
Theo thông báo của Giám đốc Adrienne Harris, yêu cầu áp dụng cho tất cả ngân hàng được cấp phép tại bang và chi nhánh nước ngoài. NYDFS nhấn mạnh phân tích blockchain phải được tích hợp vào chương trình tuân thủ tùy theo quy mô và khẩu vị rủi ro. Các ứng dụng chính bao gồm: sàng lọc ví khách hàng, xác minh nguồn tiền từ nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, giám sát giao dịch để phát hiện rửa tiền, đánh giá đối tác và cân nhắc rủi ro trước khi tung ra sản phẩm mới.
Động thái này khẳng định phân tích blockchain đã trở thành công cụ thiết yếu, giúp các ngân hàng bảo vệ sự minh bạch và an toàn của hệ thống tài chính.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.